МФК Саммит 001Р-03
Мосбиржа, данные на 05.11.2026
- Сектор повышенного инвестиционного риска. Биржа отнесла эмитента к бумагам с повышенным риском - у брокеров такие выпуски часто требуют отдельного подтверждения.
Выплаты
Все 36- ISIN
- RU000A107S85
- Номинал
- 1 000 ₽сейчас 126 ₽
- Купонная ставка
- 19,00%
- Тип купона
- ПлавающийКС + 5,00%
- Объём выпуска
- 19,0 млн ₽
- Размер купона
- 1,97 ₽
- Размещение
- 13.02.2024
- Периодичность
- 30 дней12 раз в год
- Погашение
- 28.01.2027
- Амортизация
- 24 выплатыс 09.03.2025
- Оферта
- нет
- НКД
- 0,46 ₽
- Цена покупки одной бумаги
- 127,37 ₽
- DM
- +3,43%
- Доступ
- квалифицированным
- Уровень листинга
- 3
- Регистрационный номер
- 4B02-03-00098-L-001P
- Номер программы
- 4-00098-L-001P-02E
| Дата выплаты | Купить до | Ставка | Купон | Номинал | После НДФЛ |
|---|---|---|---|---|---|
| 14.03.2024 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 13.04.2024 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 13.05.2024 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 12.06.2024 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 12.07.2024 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 11.08.2024 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 10.09.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 10.10.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 09.11.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 09.12.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 08.01.2025 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 07.02.2025 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 09.03.2025 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 08.04.2025 | выплачен | 22,00% | 17,33 ₽ | 958 ₽ | 15,08 ₽ |
| 08.05.2025 | выплачен | 22,00% | 16,58 ₽ | 917 ₽ | 14,42 ₽ |
| 07.06.2025 | выплачен | 22,00% | 15,83 ₽ | 875 ₽ | 13,77 ₽ |
| 07.07.2025 | выплачен | 22,00% | 15,07 ₽ | 834 ₽ | 13,11 ₽ |
| 06.08.2025 | выплачен | 22,00% | 14,32 ₽ | 792 ₽ | 12,46 ₽ |
| 05.09.2025 | выплачен | 22,00% | 13,57 ₽ | 750 ₽ | 11,81 ₽ |
| 05.10.2025 | выплачен | 22,00% | 12,82 ₽ | 709 ₽ | 11,15 ₽ |
| 04.11.2025 | выплачен | 22,00% | 12,06 ₽ | 667 ₽ | 10,49 ₽ |
| 04.12.2025 | выплачен | 21,50% | 11,06 ₽ | 626 ₽ | 9,62 ₽ |
| 03.01.2026 | выплачен | 21,50% | 10,32 ₽ | 584 ₽ | 8,98 ₽ |
| 02.02.2026 | выплачен | 21,00% | 9,36 ₽ | 542 ₽ | 8,14 ₽ |
| 04.03.2026 | выплачен | 21,00% | 8,64 ₽ | 501 ₽ | 7,52 ₽ |
| 03.04.2026 | выплачен | 20,50% | 7,74 ₽ | 459 ₽ | 6,73 ₽ |
| 03.05.2026 | выплачен | 20,00% | 6,86 ₽ | 418 ₽ | 5,97 ₽ |
| 02.06.2026 | выплачен | 20,00% | 6,18 ₽ | 376 ₽ | 5,38 ₽ |
| 02.07.2026 | выплачен | 19,50% | 5,36 ₽ | 334 ₽ | 4,66 ₽ |
| 01.08.2026 | выплачен | 19,25% | 4,63 ₽ | 293 ₽ | 4,03 ₽ |
| 31.08.2026 | выплачен | 19,00% | 3,92 ₽ | 251 ₽ | 3,41 ₽ |
| 30.09.2026 | выплачен | 19,00% | 3,27 ₽ | 210 ₽ | 2,84 ₽ |
| 30.10.2026 | выплачен | 19,00% | 2,62 ₽ | 168 ₽ | 2,28 ₽ |
| 29.11.2026 через 24 дня | 26.11.2026 | 19,00% | 1,97 ₽ | 126 ₽ | 1,71 ₽ |
| 29.12.2026 | 25.12.2026 | ставку объявят позже | |||
| 28.01.2027 | 26.01.2027 | ставку объявят позже | |||
«Купить до» - последний день покупки, чтобы получить купон: реестр владельцев фиксируют накануне выплаты, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.
| Дата | Доля номинала | Сумма | Останется номинала |
|---|---|---|---|
| 09.03.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 958 ₽ |
| 08.04.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 917 ₽ |
| 08.05.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 875 ₽ |
| 07.06.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 834 ₽ |
| 07.07.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 792 ₽ |
| 06.08.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 750 ₽ |
| 05.09.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 709 ₽ |
| 05.10.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 667 ₽ |
| 04.11.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 626 ₽ |
| 04.12.2025 | 4% | 41,60 ₽ | 584 ₽ |
| 03.01.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 542 ₽ |
| 02.02.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 501 ₽ |
| 04.03.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 459 ₽ |
| 03.04.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 418 ₽ |
| 03.05.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 376 ₽ |
| 02.06.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 334 ₽ |
| 02.07.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 293 ₽ |
| 01.08.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 251 ₽ |
| 31.08.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 210 ₽ |
| 30.09.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 168 ₽ |
| 30.10.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 126 ₽ |
| 29.11.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 85 ₽ |
| 29.12.2026 | 4% | 41,60 ₽ | 43 ₽ |
| 28.01.2027 | 4% | 43,20 ₽ | 0 ₽ |
Купон считается от оставшегося номинала: ставка в процентах та же, а сумма в рублях после каждой амортизации меньше.
| Дата | Агентство | Действие | Рейтинг | Прогноз |
|---|---|---|---|---|
| 15.10.2025 | Эксперт РА | Подтверждён ↗ | ruBB | Стабильный |
| 01.11.2024 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruBBбыло ruBB- | Стабильный |
| 14.11.2023 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruBB-было ruB+ | Стабильный |
| 08.12.2022 | Эксперт РА | Присвоен ↗ | ruB+ | Позитивный |
Рейтинг отражает мнение агентства о способности эмитента платить по долгам и не гарантирует выплаты. Все изменения - в ленте рейтинговых действий.
| МФК Саммит 001Р-02 | фикс | П15.11.2026 | |||||||
| МФК Саммит 001Р-03этот выпуск | флоатер | П28.01.2027 |
Выпуски короче двух месяцев не показаны: их доходность зависит от одной-двух сделок.
О выпуске
МФК Саммит 001Р-03 - биржевая облигация АО микрофинансовая компания «Саммит». Выпуск на 19,0 млн ₽ размещён 13 февраля 2024 и погашается 28 января 2027, номинал возвращают частями: 4% 09.03.2025, 4% 08.04.2025, 4% 08.05.2025, 4% 07.06.2025, 4% 07.07.2025, 4% 06.08.2025, 4% 05.09.2025, 4% 05.10.2025, 4% 04.11.2025, 4% 04.12.2025, 4% 03.01.2026, 4% 02.02.2026, 4% 04.03.2026, 4% 03.04.2026, 4% 03.05.2026, 4% 02.06.2026, 4% 02.07.2026, 4% 01.08.2026, 4% 31.08.2026, 4% 30.09.2026, 4% 30.10.2026, 4% 29.11.2026, 4% 29.12.2026, 4% 28.01.2027.
Купон плавающий: КС + 5,00%, выплачивается каждые 30 дней. Кредитный рейтинг: ruBB от Эксперт РА (эмитенту). Выпуск доступен только квалифицированным инвесторам.
Вопросы о выпуске
Какая доходность у облигации МФК Саммит 001Р-03?
Это доходность при допущении, что ключевая ставка ЦБ останется на сегодняшнем уровне (14,00% годовых). Мы берём объявленный ближайший купон, остальные считаем по формуле выпуска при этой базе, учитываем амортизацию и приводим потоки к сегодняшней цене. У бумаги с плавающим купоном точной доходности к погашению не бывает: будущие купоны зависят от решений ЦБ. Если ставка пойдёт вниз, реальный результат окажется ниже, если вверх - выше. Метрика, свободная от этого допущения, - дискаунт-маржин (DM) ниже на странице.
Какой кредитный рейтинг у эмитента?
Эксперт РА - ruBB (эмитенту, 15.10.2025). Спекулятивный уровень по национальной шкале. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.
Когда следующая выплата купона?
29 ноября 2026, 1,97 ₽ на облигацию. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 26 ноября 2026: реестр фиксируют 27 ноября 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.
Сколько стоит одна облигация?
127,37 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 126,91 ₽ плюс накопленный купонный доход 0,46 ₽, без комиссии брокера. Купить могут только квалифицированные инвесторы.
Как часто платят купон?
Каждые 30 дней, 12 раз в год, сейчас 1,97 ₽ за выплату. После каждой амортизации сумма купона в рублях уменьшается вместе с номиналом.
Как облагается купон?
НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 1,97 ₽ придёт 1,71 ₽.
Что такое амортизация у этого выпуска?
Номинал возвращают частями: 4% 9 марта 2025, 4% 8 апреля 2025, 4% 8 мая 2025, 4% 7 июня 2025, 4% 7 июля 2025, 4% 6 августа 2025, 4% 5 сентября 2025, 4% 5 октября 2025, 4% 4 ноября 2025, 4% 4 декабря 2025, 4% 3 января 2026, 4% 2 февраля 2026, 4% 4 марта 2026, 4% 3 апреля 2026, 4% 3 мая 2026, 4% 2 июня 2026, 4% 2 июля 2026, 4% 1 августа 2026, 4% 31 августа 2026, 4% 30 сентября 2026, 4% 30 октября 2026, 4% 29 ноября 2026, 4% 29 декабря 2026, 4% 28 января 2027. Деньги приходят на счёт вместе с купоном, а купон дальше считается от оставшегося номинала.
Как цена облигации зависит от ставок?
Дюрация - 0,1 года. При росте доходностей на рынке на 1 процентный пункт цена снизится примерно на 0,12%.