Межд.Банк Эк.Сотруд. 002P-03

Это доходность при допущении, что ключевая ставка ЦБ останется на сегодняшнем уровне (14,00% годовых). Мы берём объявленный ближайший купон, остальные считаем по формуле выпуска при этой базе, учитываем амортизацию и приводим потоки к сегодняшней цене. У бумаги с плавающим купоном точной доходности к погашению не бывает: будущие купоны зависят от решений ЦБ. Если ставка пойдёт вниз, реальный результат окажется ниже, если вверх - выше. Метрика, свободная от этого допущения, - дискаунт-маржин (DM) ниже на странице.

Как считается доходность →

АКРА - AAA(RU) (эмитенту, 15.06.2026). Наивысшая надёжность по национальной шкале. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.

Как читать кредитный рейтинг →

15 декабря 2026, сумму объявят позже. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 11 декабря 2026: реестр фиксируют 14 декабря 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.

Как устроен купон →

1 024,82 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 1 002,10 ₽ плюс накопленный купонный доход 22,72 ₽, без комиссии брокера. Статус квалифицированного инвестора не нужен.

Что такое НКД →

Каждые 91 день, 4 раза в год, сейчас 40,14 ₽ за выплату.

Как устроен купон →

НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 40,14 ₽ придёт 34,92 ₽.

Налоги на облигации →

Продать бумаги эмитенту по 100% номинала можно только по заявке через брокера. 17 марта 2028 - дата выкупа, а не срок подачи: заявку подают раньше, обычно за 1-2 недели, срок уточните у брокера. Если заявку не подать, облигация продолжит обращаться по новой ставке, которую эмитент объявит до оферты, вплоть до погашения 6 июня 2034.

Как устроена оферта →

Дюрация - 1,2 года. При росте доходностей на рынке на 1 процентный пункт цена снизится примерно на 1,05%.

Что такое дюрация →