Избранное Портфель

ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P16

ДОМ.РФ Ипотечный агентСекьюритизацияДоступна неквалифицированным инвесторам
Фиксированный купонКупон ежемесячноАмортизацияВыкуп по оферте 28.11.2031ипотечное покрытие
AAA
Наивысшая надёжностьАКРА · выпуску · 20.05.2026
История
Цена90,05%0,00% · 376,96 ₽
Доходность к погашению 11,80%до 28.11.2031
ТКД 8,50%купон к цене
Купон2,72 ₽7,65% · 31 день
Разница с ОФЗ −3,6%ОФЗ 15,40%
Дюрация -
До погашения5,1 года28.11.2031

Мосбиржа, данные на 05.11.2026

Выплаты

Все 119
Каждые 31 день12 раз в год · 7,65% годовых · амортизация
28 ноября
2,72 ₽
через 23 дня, купить до 26 ноября
после НДФЛ 2,37 ₽
Номинал погашен на 58%остаток 419 ₽
Выплачено58 из 119
До оферты61 купон
Купоны за год32,64 ₽
Посчитать доходность с налогом и комиссией
ISIN
RU000A104B79
Номинал
1 000 ₽сейчас 419 ₽
Купонная ставка
7,65%
Тип купона
Фиксированный
Объём выпуска
86,9 млрд ₽
Размер купона
2,72 ₽
Размещение
23.12.2021
Периодичность
31 день12 раз в год
Погашение
28.11.2031
Амортизация
119 выплатс 28.01.2022
Оферта
выкуп 28.11.2031подача раньше, срок у брокера
НКД
0,79 ₽
Цена покупки одной бумаги
377,75 ₽
Z-спред
−3,8%
Доступ
всем инвесторам
Уровень листинга
1
Регистрационный номер
4B02-15-00307-R-001P
Номер программы
4-00307-R-001P-02E

О выпуске

ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P16 - биржевая облигация ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент». Выпуск на 86,9 млрд ₽ размещён 23 декабря 2021 и погашается 28 ноября 2031, номинал возвращают частями: 2% 28.01.2022, 1% 28.02.2022, 2% 28.03.2022, 2% 28.04.2022, 1% 28.05.2022, 1% 28.06.2022, 1% 28.07.2022, 1% 28.08.2022, 1% 28.09.2022, 1% 28.10.2022, 1% 28.11.2022, 1% 28.12.2022, 2% 28.01.2023, 1% 28.02.2023, 1% 28.03.2023, 2% 28.04.2023, 1% 28.05.2023, 1% 28.06.2023, 1% 28.07.2023, 1% 28.08.2023, 1% 28.09.2023, 1% 28.10.2023, 1% 28.11.2023, 1% 28.12.2023, 1% 28.01.2024, 1% 28.02.2024, 1% 28.03.2024, 1% 28.04.2024, 1% 28.05.2024, 1% 28.06.2024, 1% 28.07.2024, 1% 28.08.2024, 1% 28.09.2024, 1% 28.10.2024, 1% 28.11.2024, 1% 28.12.2024, 1% 28.01.2025, 1% 28.02.2025, 1% 28.03.2025, 1% 28.04.2025, 1% 28.05.2025, 1% 28.06.2025, 1% 28.07.2025, 1% 28.08.2025, 1% 28.09.2025, 1% 28.10.2025, 1% 28.11.2025, 1% 28.12.2025, 1% 28.01.2026, 1% 28.02.2026, 1% 28.03.2026, 1% 28.04.2026, 1% 28.05.2026, 1% 28.06.2026, 1% 28.07.2026, 1% 28.08.2026, 1% 28.09.2026, 1% 28.10.2026, 0% 28.11.2026, 0% 28.12.2026, 0% 28.01.2027, 0% 28.02.2027, 0% 28.03.2027, 0% 28.04.2027, 0% 28.05.2027, 0% 28.06.2027, 0% 28.07.2027, 0% 28.08.2027, 0% 28.09.2027, 0% 28.10.2027, 0% 28.11.2027, 0% 28.12.2027, 0% 28.01.2028, 0% 28.02.2028, 0% 28.03.2028, 0% 28.04.2028, 0% 28.05.2028, 0% 28.06.2028, 0% 28.07.2028, 0% 28.08.2028, 0% 28.09.2028, 0% 28.10.2028, 0% 28.11.2028, 0% 28.12.2028, 0% 28.01.2029, 0% 28.02.2029, 0% 28.03.2029, 0% 28.04.2029, 0% 28.05.2029, 0% 28.06.2029, 0% 28.07.2029, 0% 28.08.2029, 0% 28.09.2029, 0% 28.10.2029, 0% 28.11.2029, 0% 28.12.2029, 0% 28.01.2030, 0% 28.02.2030, 0% 28.03.2030, 0% 28.04.2030, 0% 28.05.2030, 0% 28.06.2030, 0% 28.07.2030, 0% 28.08.2030, 0% 28.09.2030, 0% 28.10.2030, 0% 28.11.2030, 0% 28.12.2030, 0% 28.01.2031, 0% 28.02.2031, 0% 28.03.2031, 0% 28.04.2031, 0% 28.05.2031, 0% 28.06.2031, 0% 28.07.2031, 0% 28.08.2031, 0% 28.09.2031, 0% 28.10.2031, 42% 28.11.2031.

Купон фиксированный, 7,65% годовых, выплачивается каждые 31 день. Ставка объявлена до оферты: 28 ноября 2031 эмитент выкупит по номиналу бумаги тех держателей, кто заранее подал заявку брокеру. Это дата выкупа, а не срок подачи: заявку подают раньше, обычно за 1-2 недели, срок уточните у брокера. Кредитный рейтинг: AAA(RU) от АКРА (выпуску). Облигация доступна неквалифицированным инвесторам.

Вопросы о выпуске

Какая доходность у облигации ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P16?

Доходность 11,8% годовых - эффективная: биржа считает, что все купоны вы вложите обратно под ту же ставку и додержите бумагу до погашения. Если тратить купоны, а не реинвестировать, фактический результат будет ниже.

Как считается доходность →

Что будет, если не предъявить облигацию к оферте?

Продать бумаги эмитенту можно только по заявке через брокера. 28 ноября 2031 - дата выкупа, а не срок подачи: заявку подают раньше, обычно за 1-2 недели, срок уточните у брокера. Если заявку не подать, облигация продолжит обращаться по новой ставке, которую эмитент объявит до оферты, вплоть до погашения 28 ноября 2031.

Как устроена оферта →

Когда следующая выплата купона?

28 ноября 2026, 2,72 ₽ на облигацию. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 26 ноября 2026: реестр фиксируют 27 ноября 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.

Как устроен купон →

Какой кредитный рейтинг у эмитента?

АКРА - AAA(RU) (выпуску, 20.05.2026). Наивысшая надёжность по национальной шкале. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.

Как читать кредитный рейтинг →

Как часто платят купон?

Каждые 31 день, 12 раз в год, сейчас 2,72 ₽ за выплату. После каждой амортизации сумма купона в рублях уменьшается вместе с номиналом.

Как устроен купон →

Сколько стоит одна облигация?

377,75 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 376,96 ₽ плюс накопленный купонный доход 0,79 ₽, без комиссии брокера. Статус квалифицированного инвестора не нужен.

Что такое НКД →

Что такое амортизация у этого выпуска?

Номинал возвращают частями: 2% 28 января 2022, 1% 28 февраля 2022, 2% 28 марта 2022, 2% 28 апреля 2022, 1% 28 мая 2022, 1% 28 июня 2022, 1% 28 июля 2022, 1% 28 августа 2022, 1% 28 сентября 2022, 1% 28 октября 2022, 1% 28 ноября 2022, 1% 28 декабря 2022, 2% 28 января 2023, 1% 28 февраля 2023, 1% 28 марта 2023, 2% 28 апреля 2023, 1% 28 мая 2023, 1% 28 июня 2023, 1% 28 июля 2023, 1% 28 августа 2023, 1% 28 сентября 2023, 1% 28 октября 2023, 1% 28 ноября 2023, 1% 28 декабря 2023, 1% 28 января 2024, 1% 28 февраля 2024, 1% 28 марта 2024, 1% 28 апреля 2024, 1% 28 мая 2024, 1% 28 июня 2024, 1% 28 июля 2024, 1% 28 августа 2024, 1% 28 сентября 2024, 1% 28 октября 2024, 1% 28 ноября 2024, 1% 28 декабря 2024, 1% 28 января 2025, 1% 28 февраля 2025, 1% 28 марта 2025, 1% 28 апреля 2025, 1% 28 мая 2025, 1% 28 июня 2025, 1% 28 июля 2025, 1% 28 августа 2025, 1% 28 сентября 2025, 1% 28 октября 2025, 1% 28 ноября 2025, 1% 28 декабря 2025, 1% 28 января 2026, 1% 28 февраля 2026, 1% 28 марта 2026, 1% 28 апреля 2026, 1% 28 мая 2026, 1% 28 июня 2026, 1% 28 июля 2026, 1% 28 августа 2026, 1% 28 сентября 2026, 1% 28 октября 2026, 0% 28 ноября 2026, 0% 28 декабря 2026, 0% 28 января 2027, 0% 28 февраля 2027, 0% 28 марта 2027, 0% 28 апреля 2027, 0% 28 мая 2027, 0% 28 июня 2027, 0% 28 июля 2027, 0% 28 августа 2027, 0% 28 сентября 2027, 0% 28 октября 2027, 0% 28 ноября 2027, 0% 28 декабря 2027, 0% 28 января 2028, 0% 28 февраля 2028, 0% 28 марта 2028, 0% 28 апреля 2028, 0% 28 мая 2028, 0% 28 июня 2028, 0% 28 июля 2028, 0% 28 августа 2028, 0% 28 сентября 2028, 0% 28 октября 2028, 0% 28 ноября 2028, 0% 28 декабря 2028, 0% 28 января 2029, 0% 28 февраля 2029, 0% 28 марта 2029, 0% 28 апреля 2029, 0% 28 мая 2029, 0% 28 июня 2029, 0% 28 июля 2029, 0% 28 августа 2029, 0% 28 сентября 2029, 0% 28 октября 2029, 0% 28 ноября 2029, 0% 28 декабря 2029, 0% 28 января 2030, 0% 28 февраля 2030, 0% 28 марта 2030, 0% 28 апреля 2030, 0% 28 мая 2030, 0% 28 июня 2030, 0% 28 июля 2030, 0% 28 августа 2030, 0% 28 сентября 2030, 0% 28 октября 2030, 0% 28 ноября 2030, 0% 28 декабря 2030, 0% 28 января 2031, 0% 28 февраля 2031, 0% 28 марта 2031, 0% 28 апреля 2031, 0% 28 мая 2031, 0% 28 июня 2031, 0% 28 июля 2031, 0% 28 августа 2031, 0% 28 сентября 2031, 0% 28 октября 2031, 42% 28 ноября 2031. Деньги приходят на счёт вместе с купоном, а купон дальше считается от оставшегося номинала.

Как работает амортизация →

Как облагается купон?

НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 2,72 ₽ придёт 2,37 ₽.

Налоги на облигации →

По темеДоходность к погашениюКупонная и текущая доходностьРазница с ОФЗАмортизацияОфертаКредитный рейтинг
ПодборкиС ежемесячным купономС рейтингом AAAНадёжные облигацииПогашение в 2031 годуОблигации с амортизацией