Избранное Портфель

ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P21

ДОМ.РФ Ипотечный агентСекьюритизацияДоступна неквалифицированным инвесторам
Фиксированный купонАмортизацияВыкуп по оферте 28.07.2032ипотечное покрытие
AAA
Наивысшая надёжностьАКРА · выпуску · 20.05.2026
История
Цена80,53%0,00% · 457,80 ₽
Доходность к погашению 15,81%до 28.07.2032
ТКД 10,18%купон к цене
Купон11,75 ₽8,20% · 92 дня
Разница с ОФЗ +0,3%ОФЗ 15,51%
Дюрация -
До погашения5,7 года28.07.2032

Мосбиржа, данные на 05.11.2026

Выплаты

Все 39
Каждые 92 дня4 раза в год · 8,20% годовых · амортизация
28 января
11,75 ₽
через 84 дня, купить до 26 января
после НДФЛ 10,22 ₽
Номинал погашен на 43%остаток 568 ₽
Выплачено16 из 39
До оферты23 купона
Купоны за год47 ₽
Посчитать доходность с налогом и комиссией
ISIN
RU000A105898
Номинал
1 000 ₽сейчас 568 ₽
Купонная ставка
8,20%
Тип купона
Фиксированный
Объём выпуска
1,3 млрд ₽
Размер купона
11,75 ₽
Размещение
22.09.2022
Периодичность
92 дня4 раза в год
Погашение
28.07.2032
Амортизация
39 выплатс 28.01.2023
Оферта
выкуп 28.07.2032подача раньше, срок у брокера
НКД
1,15 ₽
Цена покупки одной бумаги
458,95 ₽
Z-спред
+0,1%
Доступ
всем инвесторам
Уровень листинга
1
Регистрационный номер
4B02-21-00307-R-001P
Номер программы
4-00307-R-001P-02E

О выпуске

ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P21 - биржевая облигация ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент». Выпуск на 1,3 млрд ₽ размещён 22 сентября 2022 и погашается 28 июля 2032, номинал возвращают частями: 7% 28.01.2023, 4% 28.04.2023, 4% 28.07.2023, 5% 28.10.2023, 3% 28.01.2024, 2% 28.04.2024, 2% 28.07.2024, 1% 28.10.2024, 1% 28.01.2025, 1% 28.04.2025, 2% 28.07.2025, 2% 28.10.2025, 3% 28.01.2026, 2% 28.04.2026, 2% 28.07.2026, 2% 28.10.2026, 0% 28.01.2027, 0% 28.04.2027, 0% 28.07.2027, 0% 28.10.2027, 0% 28.01.2028, 0% 28.04.2028, 0% 28.07.2028, 0% 28.10.2028, 0% 28.01.2029, 0% 28.04.2029, 0% 28.07.2029, 0% 28.10.2029, 0% 28.01.2030, 0% 28.04.2030, 0% 28.07.2030, 0% 28.10.2030, 0% 28.01.2031, 0% 28.04.2031, 0% 28.07.2031, 0% 28.10.2031, 0% 28.01.2032, 0% 28.04.2032, 57% 28.07.2032.

Купон фиксированный, 8,20% годовых, выплачивается каждые 92 дня. Ставка объявлена до оферты: 28 июля 2032 эмитент выкупит по номиналу бумаги тех держателей, кто заранее подал заявку брокеру. Это дата выкупа, а не срок подачи: заявку подают раньше, обычно за 1-2 недели, срок уточните у брокера. Кредитный рейтинг: AAA(RU) от АКРА (выпуску). Облигация доступна неквалифицированным инвесторам.

Вопросы о выпуске

Какая доходность у облигации ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P21?

Доходность 15,8% годовых - эффективная: биржа считает, что все купоны вы вложите обратно под ту же ставку и додержите бумагу до погашения. Если тратить купоны, а не реинвестировать, фактический результат будет ниже.

Как считается доходность →

Что будет, если не предъявить облигацию к оферте?

Продать бумаги эмитенту по 100% номинала можно только по заявке через брокера. 28 июля 2032 - дата выкупа, а не срок подачи: заявку подают раньше, обычно за 1-2 недели, срок уточните у брокера. Если заявку не подать, облигация продолжит обращаться по новой ставке, которую эмитент объявит до оферты, вплоть до погашения 28 июля 2032.

Как устроена оферта →

Когда следующая выплата купона?

28 января 2027, 11,75 ₽ на облигацию. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 26 января 2027: реестр фиксируют 27 января 2027, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.

Как устроен купон →

Какой кредитный рейтинг у эмитента?

АКРА - AAA(RU) (выпуску, 20.05.2026). Наивысшая надёжность по национальной шкале. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.

Как читать кредитный рейтинг →

Как часто платят купон?

Каждые 92 дня, 4 раза в год, сейчас 11,75 ₽ за выплату. После каждой амортизации сумма купона в рублях уменьшается вместе с номиналом.

Как устроен купон →

Сколько стоит одна облигация?

458,95 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 457,80 ₽ плюс накопленный купонный доход 1,15 ₽, без комиссии брокера. Статус квалифицированного инвестора не нужен.

Что такое НКД →

Что такое амортизация у этого выпуска?

Номинал возвращают частями: 7% 28 января 2023, 4% 28 апреля 2023, 4% 28 июля 2023, 5% 28 октября 2023, 3% 28 января 2024, 2% 28 апреля 2024, 2% 28 июля 2024, 1% 28 октября 2024, 1% 28 января 2025, 1% 28 апреля 2025, 2% 28 июля 2025, 2% 28 октября 2025, 3% 28 января 2026, 2% 28 апреля 2026, 2% 28 июля 2026, 2% 28 октября 2026, 0% 28 января 2027, 0% 28 апреля 2027, 0% 28 июля 2027, 0% 28 октября 2027, 0% 28 января 2028, 0% 28 апреля 2028, 0% 28 июля 2028, 0% 28 октября 2028, 0% 28 января 2029, 0% 28 апреля 2029, 0% 28 июля 2029, 0% 28 октября 2029, 0% 28 января 2030, 0% 28 апреля 2030, 0% 28 июля 2030, 0% 28 октября 2030, 0% 28 января 2031, 0% 28 апреля 2031, 0% 28 июля 2031, 0% 28 октября 2031, 0% 28 января 2032, 0% 28 апреля 2032, 57% 28 июля 2032. Деньги приходят на счёт вместе с купоном, а купон дальше считается от оставшегося номинала.

Как работает амортизация →

Как облагается купон?

НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 11,75 ₽ придёт 10,22 ₽.

Налоги на облигации →

По темеДоходность к погашениюКупонная и текущая доходностьРазница с ОФЗАмортизацияОфертаКредитный рейтинг
ПодборкиС рейтингом AAAНадёжные облигацииПогашение в 2032 годуОблигации с амортизациейОблигации ниже номинала