Избранное Портфель

ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P41

ДОМ.РФ Ипотечный агентСекьюритизацияДоступна неквалифицированным инвесторам
Фиксированный купонАмортизацияВыкуп по оферте 28.09.2033ипотечное покрытие
AAA
Наивысшая надёжностьАКРА · выпуску · 20.05.2026
История
Цена84,00%0,00% · 538,31 ₽
Доходность к погашению 13,69%до 28.09.2033
ТКД 9,29%купон к цене
Купон12,46 ₽7,80% · 91 день
Разница с ОФЗ −1,9%ОФЗ 15,54%
Дюрация -
До погашения6,9 года28.09.2033

Мосбиржа, данные на 05.11.2026

Выплаты

Все 39
Каждые 91 день4 раза в год · 7,80% годовых · амортизация
28 декабря
12,46 ₽
через 53 дня, купить до 24 декабря
после НДФЛ 10,84 ₽
Номинал погашен на 36%остаток 641 ₽
Выплачено11 из 39
До оферты28 купонов
Купоны за год49,84 ₽
Посчитать доходность с налогом и комиссией
ISIN
RU000A107GM1
Номинал
1 000 ₽сейчас 641 ₽
Купонная ставка
7,80%
Тип купона
Фиксированный
Объём выпуска
14,3 млрд ₽
Размер купона
12,46 ₽
Размещение
25.12.2023
Периодичность
91 день4 раза в год
Погашение
28.09.2033
Амортизация
39 выплатс 28.03.2024
Оферта
выкуп 28.09.2033подача раньше, срок у брокера
НКД
5,34 ₽
Цена покупки одной бумаги
543,65 ₽
Z-спред
−2,1%
Доступ
всем инвесторам
Уровень листинга
1
Регистрационный номер
4B02-41-00307-R-001P
Номер программы
4-00307-R-001P-02E

О выпуске

ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P41 - биржевая облигация ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент». Выпуск на 14,3 млрд ₽ размещён 25 декабря 2023 и погашается 28 сентября 2033, номинал возвращают частями: 4% 28.03.2024, 4% 28.06.2024, 4% 28.09.2024, 3% 28.12.2024, 3% 28.03.2025, 3% 28.06.2025, 3% 28.09.2025, 3% 28.12.2025, 3% 28.03.2026, 3% 28.06.2026, 3% 28.09.2026, 0% 28.12.2026, 0% 28.03.2027, 0% 28.06.2027, 0% 28.09.2027, 0% 28.12.2027, 0% 28.03.2028, 0% 28.06.2028, 0% 28.09.2028, 0% 28.12.2028, 0% 28.03.2029, 0% 28.06.2029, 0% 28.09.2029, 0% 28.12.2029, 0% 28.03.2030, 0% 28.06.2030, 0% 28.09.2030, 0% 28.12.2030, 0% 28.03.2031, 0% 28.06.2031, 0% 28.09.2031, 0% 28.12.2031, 0% 28.03.2032, 0% 28.06.2032, 0% 28.09.2032, 0% 28.12.2032, 0% 28.03.2033, 0% 28.06.2033, 64% 28.09.2033.

Купон фиксированный, 7,80% годовых, выплачивается каждые 91 день. Ставка объявлена до оферты: 28 сентября 2033 эмитент выкупит по номиналу бумаги тех держателей, кто заранее подал заявку брокеру. Это дата выкупа, а не срок подачи: заявку подают раньше, обычно за 1-2 недели, срок уточните у брокера. Кредитный рейтинг: AAA(RU) от АКРА (выпуску). Облигация доступна неквалифицированным инвесторам.

Вопросы о выпуске

Какая доходность у облигации ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P41?

Доходность 13,7% годовых - эффективная: биржа считает, что все купоны вы вложите обратно под ту же ставку и додержите бумагу до погашения. Если тратить купоны, а не реинвестировать, фактический результат будет ниже.

Как считается доходность →

Что будет, если не предъявить облигацию к оферте?

Продать бумаги эмитенту по 100% номинала можно только по заявке через брокера. 28 сентября 2033 - дата выкупа, а не срок подачи: заявку подают раньше, обычно за 1-2 недели, срок уточните у брокера. Если заявку не подать, облигация продолжит обращаться по новой ставке, которую эмитент объявит до оферты, вплоть до погашения 28 сентября 2033.

Как устроена оферта →

Когда следующая выплата купона?

28 декабря 2026, 12,46 ₽ на облигацию. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 24 декабря 2026: реестр фиксируют 25 декабря 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.

Как устроен купон →

Какой кредитный рейтинг у эмитента?

АКРА - AAA(RU) (выпуску, 20.05.2026). Наивысшая надёжность по национальной шкале. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.

Как читать кредитный рейтинг →

Как часто платят купон?

Каждые 91 день, 4 раза в год, сейчас 12,46 ₽ за выплату. После каждой амортизации сумма купона в рублях уменьшается вместе с номиналом.

Как устроен купон →

Сколько стоит одна облигация?

543,65 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 538,31 ₽ плюс накопленный купонный доход 5,34 ₽, без комиссии брокера. Статус квалифицированного инвестора не нужен.

Что такое НКД →

Что такое амортизация у этого выпуска?

Номинал возвращают частями: 4% 28 марта 2024, 4% 28 июня 2024, 4% 28 сентября 2024, 3% 28 декабря 2024, 3% 28 марта 2025, 3% 28 июня 2025, 3% 28 сентября 2025, 3% 28 декабря 2025, 3% 28 марта 2026, 3% 28 июня 2026, 3% 28 сентября 2026, 0% 28 декабря 2026, 0% 28 марта 2027, 0% 28 июня 2027, 0% 28 сентября 2027, 0% 28 декабря 2027, 0% 28 марта 2028, 0% 28 июня 2028, 0% 28 сентября 2028, 0% 28 декабря 2028, 0% 28 марта 2029, 0% 28 июня 2029, 0% 28 сентября 2029, 0% 28 декабря 2029, 0% 28 марта 2030, 0% 28 июня 2030, 0% 28 сентября 2030, 0% 28 декабря 2030, 0% 28 марта 2031, 0% 28 июня 2031, 0% 28 сентября 2031, 0% 28 декабря 2031, 0% 28 марта 2032, 0% 28 июня 2032, 0% 28 сентября 2032, 0% 28 декабря 2032, 0% 28 марта 2033, 0% 28 июня 2033, 64% 28 сентября 2033. Деньги приходят на счёт вместе с купоном, а купон дальше считается от оставшегося номинала.

Как работает амортизация →

Как облагается купон?

НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 12,46 ₽ придёт 10,84 ₽.

Налоги на облигации →

По темеДоходность к погашениюКупонная и текущая доходностьРазница с ОФЗАмортизацияОфертаКредитный рейтинг
ПодборкиС рейтингом AAAНадёжные облигацииПогашение в 2033 годуОблигации с амортизациейОблигации ниже номинала