Акции Banco Santander, S.A.

SANМадридская биржаФинансыОбыкновенная акция

10,82 €+0,09 € · +0,88%за день · Мадридская биржа, 5 ноября

Высокая надёжностьFitch · рейтинг эмитента

JCR AA- · Egan-Jones A-

Капитализация

162 млрд €

по последней цене

P/E

11,5

цена к прибыли

ROE

13,7%

прибыль к капиталу

P/B

1,57

цена к капиталу банка

Дивиденды за 12 мес

1,2%

0,12 € на акцию

Портрет компании

Стабильная

17 из 30

Отчётность 2022-2025 · 29 проверок из 30

Как считаем портрет

Пять осей по 6 проверок. У оси - сколько проверок пройдено из посчитанных, общий балл - доля пройденных, приведённая к 30. Проверка без данных в балл не идёт и отмечена в списке прочерком. Если на оси посчитано меньше 4 проверок, ось не оценивается, а в общий балл входит средним остальных осей. Убыток, отрицательная EBITDA или отсутствие дивидендов - это не пройденные проверки, а не нехватка данных. Годовая отчётность от 3 до 10 лет (последний год - 2025) и биржевые цены, пересчёт каждую ночь. Сравниваем с медианами акций Испании и их отраслей.

Цена - P/E, P/B, EV/EBITDA и P/S против медианы отрасли и своей истории до 5 лет, доходность свободного денежного потока против доходности 10-летних гособлигаций еврозоны. Чем дешевле акция, тем выше балл. Отличная компания может получить здесь мало, если стоит дорого.
Результаты - рост выручки и прибыли на акцию до 5 лет против медианы рынка за то же окно, ROE от 15%, ROA против отрасли, рентабельность против прошлых лет.
Здоровье - чистый долг / EBITDA ниже 2, долг к капиталу и его тренд, свободный денежный поток, покрытие долга операционным потоком, балл Пиотроски. У банков - капитал к активам.
Дивиденды - доходность против других платящих, пропуски выплат за 10 лет, рост дивиденда, доля прибыли на выплаты и покрытие денежным потоком.
Стабильность - как часто падали выручка и прибыль за 10 лет, убытки, ROE выше 10%, место по капитализации, колебания цены против медианы акций.

Факты из отчётности, не рекомендация.

Отчётность

МСФО · годовая отчётность компании, млрд €, если не указано иное

Показатель	2022	2023	2024	2025
Результаты
Выручка	54,2	56,7	60,3	60,0
Чистая прибыль	9,61	11,1	12,6	14,1
Деньги
Операционный денежный поток	27,7	5,01	−24,2	−14,8
Капитальные затраты	10,8	13,6	10,6	7,66
Свободный денежный поток	16,9	−8,63	−34,8	−22,5
Долг и баланс
Долг	283,0	311,0	327,7	326,2
Денежные средства	259,0	246,9	217,9	179,3
Чистый долг	23,9	64,1	109,8	146,9
Активы	1 735	1 797	1 837	1 868
Капитал	89,1	95,4	98,6	103,2
Рентабельность
Чистая маржа	17,7%	19,5%	20,9%	23,5%
ROE	10,8%	11,6%	12,8%	13,7%
ROA	0,6%	0,6%	0,7%	0,8%
На одну акцию
Прибыль на акцию	0,54	0,65	0,77	0,90
Дивиденд	0,11	0,14	0,20	0,23
Оценка на конец года
P/E	5,22	5,81	5,81	11,2
P/S	0,92	1,13	1,21	2,63
P/B	0,56	0,67	0,74	1,53
Дивидендная доходность	3,9%	3,7%	4,4%	2,2%
Доля прибыли на дивиденды	20,4%	21,6%	25,4%	25,0%