Акции Helvetia Baloise Holding AG

HBANSIXФинансыОбыкновенная акция

226,60 CHF+0,20 CHF · +0,09%за день · SIX, 6 ноября

Капитализация

22,5 млрд CHF

по последней цене

P/E

40,8

цена к прибыли

ROE

4,1%

прибыль к капиталу

P/B

1,67

цена к капиталу банка

Дивиденды за 12 мес

3,4%

7,70 CHF на акцию

Портрет компании

Дивидендная

12 из 30

Отчётность 2022-2025 · 27 проверок из 30

Как считаем портрет

Пять осей по 6 проверок. У оси - сколько проверок пройдено из посчитанных, общий балл - доля пройденных, приведённая к 30. Проверка без данных в балл не идёт и отмечена в списке прочерком. Если на оси посчитано меньше 4 проверок, ось не оценивается, а в общий балл входит средним остальных осей. Убыток, отрицательная EBITDA или отсутствие дивидендов - это не пройденные проверки, а не нехватка данных. Годовая отчётность от 3 до 10 лет (последний год - 2025) и биржевые цены, пересчёт каждую ночь. Сравниваем с медианами акций Швейцарии и их отраслей.

Цена - P/E, P/B, EV/EBITDA и P/S против медианы отрасли и своей истории до 5 лет, доходность свободного денежного потока против доходности 10-летних гособлигаций страны. Чем дешевле акция, тем выше балл. Отличная компания может получить здесь мало, если стоит дорого.
Результаты - рост выручки и прибыли на акцию до 5 лет против медианы рынка за то же окно, ROE от 15%, ROA против отрасли, рентабельность против прошлых лет.
Здоровье - чистый долг / EBITDA ниже 2, долг к капиталу и его тренд, свободный денежный поток, покрытие долга операционным потоком, балл Пиотроски. У банков - капитал к активам.
Дивиденды - доходность против других платящих, пропуски выплат за 10 лет, рост дивиденда, доля прибыли на выплаты и покрытие денежным потоком.
Стабильность - как часто падали выручка и прибыль за 10 лет, убытки, ROE выше 10%, место по капитализации, колебания цены против медианы акций.

Факты из отчётности, не рекомендация.

Отчётность

МСФО · годовая отчётность компании, млрд CHF, если не указано иное

Показатель	2021	2022	2023	2024	2025
Результаты
Выручка	-	7,21	10,5	11,2	10,7
Чистая прибыль	-	0,44	0,28	0,48	0,55
Деньги
Операционный денежный поток	-	−0,02	1,01	0,04	0,79
Капитальные затраты	-	0,12	0,11	0,16	0,08
Свободный денежный поток	-	−0,14	0,91	−0,12	0,71
Долг и баланс
Долг	-	2,08	1,99	2,00	4,51
Денежные средства	-	1,46	1,89	1,42	4,53
Чистый долг	-	0,62	0,09	0,58	−0,03
Активы	-	57,5	59,2	61,0	146,5
Капитал	-	3,93	3,81	4,14	13,5
Рентабельность
Чистая маржа	-	6,1%	2,7%	4,3%	5,2%
ROE	-	11,2%	7,4%	11,7%	4,1%
ROA	-	0,8%	0,5%	0,8%	0,4%
На одну акцию
Прибыль на акцию	9,17	8,03	5,24	8,99	-
Дивиденд	-	5,50	5,90	6,30	6,70
Оценка на конец года
P/E	11,7	13,4	22,1	16,6	-
P/S	-	0,82	0,60	0,71	-
P/B	-	1,50	1,64	1,94	-
Дивидендная доходность	-	5,1%	5,1%	4,2%	3,2%
Доля прибыли на дивиденды	-	68,5%	113%	70,1%	-