Что такое номинал
Номинал используется для расчета купона и суммы погашения. У амортизируемой бумаги он уменьшается после частичных выплат, поэтому нужно смотреть текущий непогашенный номинал.
Как перевести котировку в рубли
Умножьте номинал на котировку и разделите на 100. Для номинала 1000 рублей и цены 97,5% чистая стоимость равна 975 рублям. Если цена 103%, получится 1030 рублей.
Чистая и полная цена
Биржевая котировка не включает накопленный купонный доход. При покупке к чистой цене добавляются НКД и комиссия. Поэтому списание со счета выше числа, которое видно в колонке цены.
Разница между покупкой и возвратом номинала входит в доходность к погашению.
Покупка одной облигации
Номинал1000 ₽
Котировка97,5%
Чистая цена975 ₽
НКДплюс отдельно
Фактическое списание также включает комиссию брокера. НКД зависит от даты сделки.
Сравните цену и доходность
Откройте реальные выпуски и проверьте котировку вместе с номиналом.