Акции Citizens Financial Services Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | - | - | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 |
| Чистая прибыль | 0,01 | 0,01 | 0,02 | 0,02 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | 0,02 | 0,03 | 0,04 | 0,04 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,01 | 0,04 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | 0,04 | 0,04 |
| Капитальные затраты | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - |
| Свободный денежный поток | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,01 | 0,04 | 0,03 | 0,02 | 0,03 | 0,04 | 0,04 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Денежные средства | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,07 | 0,17 | 0,03 | 0,05 | 0,04 | 0,03 | - |
| Активы | 1,22 | 1,36 | 1,43 | 1,47 | 1,89 | 2,14 | 2,33 | 2,98 | 3,03 | 3,06 | - |
| Капитал | 0,12 | 0,13 | 0,14 | 0,15 | 0,19 | 0,21 | 0,20 | 0,28 | 0,30 | 0,34 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Чистая маржа | - | - | 277% | 281% | 377% | 376% | 338% | 199% | 289% | 370% | - |
| ROE | 10,3% | 10,1% | 13,0% | 12,6% | 12,9% | 13,7% | 14,5% | 6,4% | 9,3% | 10,8% | - |
| ROA | 1,0% | 1,0% | 1,3% | 1,3% | 1,3% | 1,4% | 1,2% | 0,6% | 0,9% | 1,2% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 3,57 | 3,67 | 5,04 | 5,41 | 6,46 | 7,24 | 7,17 | 3,98 | 5,79 | 7,62 | 8,13 |
| Дивиденд | 1,44 | 1,46 | 1,71 | 1,75 | 1,68 | 1,84 | 1,87 | 1,93 | 1,95 | 1,99 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 8,14 | 10,5 | 16,1 | 10,9 | 7,48 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 30,6 | 35,5 | 32,0 | 31,7 | 27,7 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 1,11 | 1,52 | 1,03 | 1,01 | 0,81 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 3,1% | 2,5% | 3,0% | 3,1% | 3,5% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 40,2% | 39,7% | 33,9% | 32,4% | 26,0% | 25,4% | 26,0% | 48,4% | 33,7% | 26,0% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 4 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 0,0 млрд $ - меньше порога в 1 млрд $ - не выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 42%: в среднем 4,1 $ за 2016-2018 и 5,8 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 15,1 (нужно не выше 15) - не выполнено
- Цена к капиталу (P/B) 1,22 (нужно не выше 1,5) - выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 1 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 11,4% за 2016-2025 (нужно от 15%) - не выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 10,8% (нужно от 15%) - не выполнено
- Чистая маржа 370,1% - выше медианы отрасли (16,4%) - выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 1 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 8,13 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 3,4% в год за 2020-2025 - медленнее 10% в год (нужно 10-50%) - не выполнено
- P/E 10,6 к росту 3% и дивдоходности 2,3% = 1,86 (нужно не выше 1) - не выполнено
- Число акций за 5 лет: +23,6% (допускается рост до 2%) - не выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании Citizens Financial Services Inc.
Обыкновенные акции Citizens Financial Services Inc. торгуются на бирже Nasdaq под тикером CZFS, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях Citizens Financial Services Inc.
Сколько стоит акция Citizens Financial Services Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 86,04 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли Citizens Financial Services Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 2,02 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у CZFS?
2,3% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у Citizens Financial Services Inc.?
P/E 10,6: капитализация 413 млн $, чистая прибыль 0,04 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает Citizens Financial Services Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции Citizens Financial Services Inc.?
На бирже Nasdaq под тикером CZFS, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley