Акции Mechanics Bancorp

MCHBNasdaqФинансыОбыкновенная акция

14,65 $−0,38 $ · −2,53%за день · Nasdaq, 6 ноября

Капитализация

3,1 млрд $

по последней цене

P/E

15,3

цена к прибыли

ROE

9,3%

прибыль к капиталу

P/B

1,07

цена к капиталу банка

Дивиденды за 12 мес

10,6%

1,56 $ на акцию

Портрет компании

Дивидендная

18 из 30

Отчётность 2016-2025 · 25 проверок из 30

Как считаем портрет

Пять осей по 6 проверок. У оси - сколько проверок пройдено из посчитанных, общий балл - доля пройденных, приведённая к 30. Проверка без данных в балл не идёт и отмечена в списке прочерком. Если на оси посчитано меньше 4 проверок, ось не оценивается, а в общий балл входит средним остальных осей. Убыток, отрицательная EBITDA или отсутствие дивидендов - это не пройденные проверки, а не нехватка данных. Годовая отчётность от 3 до 10 лет (последний год - 2025) и биржевые цены, пересчёт каждую ночь. Сравниваем с медианами акций США и их отраслей.

Цена - P/E, P/B, EV/EBITDA и P/S против медианы отрасли и своей истории до 5 лет, доходность свободного денежного потока против доходности 10-летних гособлигаций США. Чем дешевле акция, тем выше балл. Отличная компания может получить здесь мало, если стоит дорого.
Результаты - рост выручки и прибыли на акцию до 5 лет против медианы рынка за то же окно, ROE от 15%, ROA против отрасли, рентабельность против прошлых лет.
Здоровье - чистый долг / EBITDA ниже 2, долг к капиталу и его тренд, свободный денежный поток, покрытие долга операционным потоком, балл Пиотроски. У банков - капитал к активам.
Дивиденды - доходность против других платящих, пропуски выплат за 10 лет, рост дивиденда, доля прибыли на выплаты и покрытие денежным потоком.
Стабильность - как часто падали выручка и прибыль за 10 лет, убытки, ROE выше 10%, место по капитализации, колебания цены против медианы акций.

Факты из отчётности, не рекомендация.

Отчётность

US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам

Показатель	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	12 мес
Результаты
Выручка	-	-	-	-	-	-	-	-	0,05	0,05	0,05
Чистая прибыль	0,06	0,07	0,04	0,02	0,08	0,12	0,07	−0,03	−0,14	0,27	0,20
Деньги
Операционный денежный поток	−0,04	0,16	0,29	0,26	−0,03	0,17	0,22	0,01	0,29	0,19	0,19
Капитальные затраты	0,02	0,04	0,01	0,00	0,00	0,00	0,01	0,00	0,01	0,01	-
Свободный денежный поток	−0,07	0,12	0,28	0,26	−0,03	0,17	0,21	0,00	0,29	0,19	0,19
Долг и баланс
Долг	0,13	0,13	0,13	0,60	0,45	0,17	1,24	1,97	1,00	0,19	-
Денежные средства	0,05	0,07	0,06	0,06	0,06	0,07	0,07	0,22	1,00	1,03	-
Чистый долг	0,07	0,05	0,07	0,54	0,39	0,10	1,17	1,75	0,00	−0,84	-
Активы	6,24	6,74	7,04	6,81	7,24	7,20	9,36	9,39	16,5	22,4	-
Капитал	0,63	0,70	0,74	0,68	0,72	0,72	0,56	2,24	2,30	2,86	-
Рентабельность
Чистая маржа	-	-	-	-	-	-	-	-	−300%	534%	-
ROE	9,2%	9,8%	5,4%	2,6%	11,1%	16,1%	11,8%	−1,2%	−6,3%	9,3%	-
ROA	0,9%	1,0%	0,6%	0,3%	1,1%	1,6%	0,7%	−0,3%	−0,9%	1,2%	-
На одну акцию
Прибыль на акцию	0,23	0,25	0,15	0,07	0,35	0,55	0,35	−0,15	0,14	1,27	0,93
Дивиденд	0,00	-	0,00	0,00	0,06	0,10	0,14	0,07	0,50	0,23	-
Оценка на конец года
Доля прибыли на дивиденды	-	-	-	-	17,3%	18,5%	40,3%	-	360%	18,3%	-