Акции Assurant, Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | 7,53 | 6,42 | 8,06 | 9,57 | 9,60 | 10,2 | 10,2 | 11,1 | 11,9 | 12,8 | 13,3 |
| Чистая прибыль | 0,57 | 0,52 | 0,25 | 0,38 | 0,44 | 1,36 | 0,28 | 0,64 | 0,76 | 0,87 | 1,07 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,11 | 0,53 | 0,66 | 1,41 | 1,34 | 0,78 | 0,60 | 1,14 | 1,33 | 1,83 | 1,83 |
| Капитальные затраты | 0,09 | 0,06 | 0,08 | 0,11 | 0,12 | 0,19 | 0,19 | 0,20 | 0,22 | 0,24 | - |
| Свободный денежный поток | 0,02 | 0,47 | 0,57 | 1,30 | 1,22 | 0,59 | 0,41 | 0,94 | 1,11 | 1,60 | 1,60 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Долг | - | 1,07 | 2,01 | 2,01 | - | - | - | - | - | - | - |
| Денежные средства | 1,03 | 1,00 | 1,25 | 1,87 | 2,21 | 2,04 | 1,54 | 1,63 | 1,81 | 1,83 | - |
| Чистый долг | - | 0,07 | 0,75 | 0,14 | - | - | - | - | - | - | - |
| Активы | 29,7 | 31,8 | 41,1 | 44,3 | 44,6 | 33,9 | 33,1 | 33,6 | 35,0 | 36,3 | - |
| Капитал | 4,10 | 4,27 | 5,11 | 5,65 | 5,95 | 5,46 | 4,23 | 4,81 | 5,11 | 5,87 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Чистая маржа | 7,5% | 8,1% | 3,1% | 4,0% | 4,6% | 13,4% | 2,7% | 5,8% | 6,4% | 6,8% | - |
| ROE | 13,8% | 12,2% | 4,9% | 6,8% | 7,4% | 24,9% | 6,5% | 13,4% | 14,9% | 14,9% | - |
| ROA | 1,9% | 1,6% | 0,6% | 0,9% | 1,0% | 4,0% | 0,8% | 1,9% | 2,2% | 2,4% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 9,13 | 9,39 | 3,98 | 5,84 | 6,98 | 22,7 | 5,05 | 11,9 | 14,5 | 16,9 | 21,1 |
| Дивиденд | 2,02 | 2,15 | 2,12 | 2,31 | 2,45 | 2,62 | 2,74 | 2,82 | 2,96 | 3,28 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 6,88 | 24,8 | 14,1 | 14,7 | 14,2 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 0,92 | 0,67 | 0,81 | 0,94 | 0,97 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 1,71 | 1,62 | 1,88 | 2,20 | 2,11 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 1,7% | 2,2% | 1,7% | 1,4% | 1,4% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 22,2% | 22,9% | 53,3% | 39,6% | 35,1% | 11,6% | 54,3% | 23,6% | 20,5% | 19,4% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 4 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 13 млрд $ - больше порога в 1 млрд $ - выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 93%: в среднем 7,5 $ за 2016-2018 и 14,4 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 20,7 (нужно не выше 15) - не выполнено
- P/B 2,67 выше 1,5, P/E × P/B = 55,2 (допускается до 22,5) - не выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 0 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 12,0% за 2016-2025 (нужно от 15%) - не выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 14,9% (нужно от 15%) - не выполнено
- Чистая маржа 6,8% - ниже медианы отрасли (16,4%) - не выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 4 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 21,09 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 19,4% в год за 2020-2025 - в коридоре (нужно 10-50%) - выполнено
- P/E 14,6 к росту 19% и дивдоходности 1,1% = 0,71 (нужно не выше 1) - выполнено
- Число акций за 5 лет: −18,4% (допускается рост до 2%) - выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании Assurant, Inc.
Обыкновенные акции Assurant, Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером AIZ, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях Assurant, Inc.
Сколько стоит акция Assurant, Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 306,87 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли Assurant, Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 3,52 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у AIZ?
1,1% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у Assurant, Inc.?
P/E 14,6: капитализация 15,7 млрд $, чистая прибыль 1,07 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает Assurant, Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции Assurant, Inc.?
На бирже NYSE под тикером AIZ, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley