Акции Community Financial System, Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | - | - | - | - | - | - | 0,68 | 0,65 | 0,75 | 0,82 | 0,84 |
| Чистая прибыль | 0,10 | 0,15 | 0,17 | 0,17 | 0,16 | 0,19 | 0,19 | 0,13 | 0,18 | 0,21 | 0,23 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,14 | 0,19 | 0,22 | 0,20 | 0,18 | 0,20 | 0,21 | 0,23 | 0,24 | 0,30 | 0,30 |
| Капитальные затраты | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,02 | 0,02 | 0,07 | - |
| Свободный денежный поток | 0,12 | 0,18 | 0,21 | 0,20 | 0,16 | 0,19 | 0,20 | 0,21 | 0,22 | 0,23 | 0,23 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Долг | 0,15 | 0,02 | 0,05 | - | - | - | - | - | 0,99 | - | - |
| Денежные средства | 0,17 | 0,22 | 0,21 | 0,20 | 1,65 | 1,88 | 0,21 | 0,19 | 0,20 | 0,30 | - |
| Чистый долг | −0,03 | −0,20 | −0,16 | - | - | - | - | - | 0,79 | - | - |
| Активы | 8,67 | 10,7 | 10,6 | 11,4 | 13,9 | 15,6 | 15,8 | 15,6 | 16,4 | 17,3 | - |
| Капитал | 1,20 | 1,64 | 1,71 | 1,86 | 2,10 | 2,10 | 1,55 | 1,70 | 1,76 | 2,01 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Чистая маржа | - | - | - | - | - | - | 27,7% | 20,2% | 24,5% | 25,7% | - |
| ROE | 8,7% | 9,2% | 9,8% | 9,1% | 7,8% | 9,0% | 12,1% | 7,8% | 10,4% | 10,5% | - |
| ROA | 1,2% | 1,4% | 1,6% | 1,5% | 1,2% | 1,2% | 1,2% | 0,8% | 1,1% | 1,2% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 2,32 | 3,03 | 3,24 | 3,23 | 3,08 | 3,48 | 3,46 | 2,45 | 3,44 | 3,97 | 4,25 |
| Дивиденд | 1,23 | 1,25 | 1,37 | 1,53 | 1,63 | 1,67 | 1,74 | 1,78 | 1,82 | 1,86 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 21,4 | 18,2 | 21,3 | 17,9 | 14,5 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | - | 5,04 | 4,30 | 4,38 | 3,72 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 1,93 | 2,21 | 1,65 | 1,86 | 1,52 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 2,2% | 2,8% | 3,4% | 3,0% | 3,2% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 53,0% | 41,3% | 42,4% | 47,5% | 52,9% | 48,0% | 50,3% | 72,7% | 52,9% | 46,9% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 2 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 0,8 млрд $ - меньше порога в 1 млрд $ - не выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 15%: в среднем 2,9 $ за 2016-2018 и 3,3 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - не выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 19,5 (нужно не выше 15) - не выполнено
- P/B 1,70 выше 1,5, P/E × P/B = 33,2 (допускается до 22,5) - не выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 1 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 9,4% за 2016-2025 (нужно от 15%) - не выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 10,5% (нужно от 15%) - не выполнено
- Чистая маржа 25,7% - выше медианы отрасли (16,4%) - выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 2 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 4,25 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 5,2% в год за 2020-2025 - медленнее 10% в год (нужно 10-50%) - не выполнено
- P/E 15,2 к росту 5% и дивдоходности 2,9% = 1,86 (нужно не выше 1) - не выполнено
- Число акций за 5 лет: −0,8% (допускается рост до 2%) - выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании Community Financial System, Inc.
Обыкновенные акции Community Financial System, Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером CBU, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях Community Financial System, Inc.
Сколько стоит акция Community Financial System, Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 64,64 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли Community Financial System, Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 1,90 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у CBU?
2,9% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у Community Financial System, Inc.?
P/E 15,2: капитализация 3,4 млрд $, чистая прибыль 0,23 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает Community Financial System, Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции Community Financial System, Inc.?
На бирже NYSE под тикером CBU, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley