Акции CULLEN/FROST Bankers, Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | 1,13 | 1,20 | 1,31 | 1,37 | 1,44 | 1,37 | 1,70 | 1,99 | 2,06 | 2,24 | 2,27 |
| Чистая прибыль | 0,30 | 0,36 | 0,45 | 0,44 | 0,33 | 0,44 | 0,58 | 0,60 | 0,58 | 0,65 | 0,67 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,44 | 0,54 | 0,56 | 0,63 | 0,52 | 0,65 | 0,72 | 0,48 | 0,99 | 0,27 | 0,27 |
| Капитальные затраты | 0,05 | 0,03 | 0,08 | 0,21 | 0,10 | 0,07 | 0,10 | 0,16 | 0,13 | 0,15 | - |
| Свободный денежный поток | 0,38 | 0,50 | 0,48 | 0,43 | 0,43 | 0,58 | 0,62 | 0,32 | 0,86 | 0,13 | 0,13 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Денежные средства | - | - | - | 3,79 | 10,3 | 16,6 | 12,0 | 8,69 | 10,2 | 8,87 | - |
| Активы | 30,2 | 31,7 | 32,3 | 34,0 | 42,4 | 50,9 | 52,9 | 50,8 | 52,5 | 53,0 | - |
| Капитал | 3,00 | 3,30 | 3,37 | 3,91 | 4,29 | 4,44 | 3,14 | 3,72 | 3,90 | 4,57 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Чистая маржа | 27,0% | 30,3% | 34,7% | 32,4% | 23,0% | 32,3% | 34,1% | 30,1% | 28,2% | 29,0% | - |
| ROE | 10,1% | 11,0% | 13,5% | 11,3% | 7,7% | 10,0% | 18,5% | 16,1% | 14,9% | 14,2% | - |
| ROA | 1,0% | 1,1% | 1,4% | 1,3% | 0,8% | 0,9% | 1,1% | 1,2% | 1,1% | 1,2% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 4,70 | 5,51 | 6,90 | 6,84 | 5,10 | 6,76 | 8,81 | 9,10 | 8,87 | 9,92 | 10,4 |
| Дивиденд | 2,08 | 2,18 | 2,51 | 2,73 | 2,78 | 2,88 | 3,24 | 3,58 | 3,74 | 3,95 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 18,6 | 15,2 | 11,9 | 15,1 | 12,8 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 6,02 | 5,18 | 3,59 | 4,27 | 3,70 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 1,86 | 2,80 | 1,92 | 2,26 | 1,81 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 2,3% | 2,4% | 3,3% | 2,8% | 3,1% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 44,3% | 39,6% | 36,4% | 39,9% | 54,5% | 42,6% | 36,8% | 39,3% | 42,2% | 39,8% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 4 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 2,3 млрд $ - больше порога в 1 млрд $ - выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 63%: в среднем 5,7 $ за 2016-2018 и 9,3 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 16,5 (нужно не выше 15) - не выполнено
- P/B 2,20 выше 1,5, P/E × P/B = 36,2 (допускается до 22,5) - не выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 1 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 12,7% за 2016-2025 (нужно от 15%) - не выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 14,2% (нужно от 15%) - не выполнено
- Чистая маржа 29,0% - выше медианы отрасли (16,4%) - выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 4 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 10,41 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 14,2% в год за 2020-2025 - в коридоре (нужно 10-50%) - выполнено
- P/E 14,9 к росту 14% и дивдоходности 2,6% = 0,89 (нужно не выше 1) - выполнено
- Число акций за 5 лет: +0,7% (допускается рост до 2%) - выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании CULLEN/FROST Bankers, Inc.
Обыкновенные акции CULLEN/FROST Bankers, Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером CFR, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях CULLEN/FROST Bankers, Inc.
Сколько стоит акция CULLEN/FROST Bankers, Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 156,68 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли CULLEN/FROST Bankers, Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 4,06 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у CFR?
2,6% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у CULLEN/FROST Bankers, Inc.?
P/E 14,9: капитализация 10,0 млрд $, чистая прибыль 0,67 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает CULLEN/FROST Bankers, Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции CULLEN/FROST Bankers, Inc.?
На бирже NYSE под тикером CFR, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley