Акции Hamilton Insurance Group, Ltd.

HGNYSEФинансыОбыкновенная акция

36,98 $−0,30 $ · −0,80%за день · NYSE, 6 ноября

BBB+

Умеренная надёжностьFitch · рейтинг эмитента

Капитализация

3,8 млрд $

по последней цене

P/E

4,2

цена к прибыли

ROE

29,8%

прибыль к капиталу

P/B

1,36

цена к капиталу банка

Дивиденды за 12 мес

5,4%

2,00 $ на акцию

Портрет компании

Дивидендная

24 из 30

Отчётность 2021-2025 · 27 проверок из 30

Как считаем портрет

Пять осей по 6 проверок. У оси - сколько проверок пройдено из посчитанных, общий балл - доля пройденных, приведённая к 30. Проверка без данных в балл не идёт и отмечена в списке прочерком. Если на оси посчитано меньше 4 проверок, ось не оценивается, а в общий балл входит средним остальных осей. Убыток, отрицательная EBITDA или отсутствие дивидендов - это не пройденные проверки, а не нехватка данных. Годовая отчётность от 3 до 10 лет (последний год - 2025) и биржевые цены, пересчёт каждую ночь. Сравниваем с медианами акций США и их отраслей.

Цена - P/E, P/B, EV/EBITDA и P/S против медианы отрасли и своей истории до 5 лет, доходность свободного денежного потока против доходности 10-летних гособлигаций США. Чем дешевле акция, тем выше балл. Отличная компания может получить здесь мало, если стоит дорого.
Результаты - рост выручки и прибыли на акцию до 5 лет против медианы рынка за то же окно, ROE от 15%, ROA против отрасли, рентабельность против прошлых лет.
Здоровье - чистый долг / EBITDA ниже 2, долг к капиталу и его тренд, свободный денежный поток, покрытие долга операционным потоком, балл Пиотроски. У банков - капитал к активам.
Дивиденды - доходность против других платящих, пропуски выплат за 10 лет, рост дивиденда, доля прибыли на выплаты и покрытие денежным потоком.
Стабильность - как часто падали выручка и прибыль за 10 лет, убытки, ROE выше 10%, место по капитализации, колебания цены против медианы акций.

Факты из отчётности, не рекомендация.

Отчётность

US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам

Показатель	2020	2021	2022	2023	2024	2025	12 мес
Результаты
Выручка	-	1,33	1,23	1,57	2,33	2,91	3,01
Чистая прибыль	-	0,25	−0,03	0,28	0,61	0,84	0,92
Деньги
Операционный денежный поток	-	0,23	0,19	0,28	0,76	0,84	0,84
Долг и баланс
Долг	-	-	0,15	0,15	0,15	0,15	-
Денежные средства	0,64	0,96	1,08	0,79	1,00	1,06	-
Чистый долг	-	-	−0,93	−0,64	−0,85	−0,91	-
Активы	-	-	5,82	6,67	7,80	9,57	-
Капитал	1,66	1,75	1,66	2,05	2,33	2,82	-
Рентабельность
Чистая маржа	-	18,7%	−2,4%	17,8%	26,3%	28,9%	-
ROE	-	14,3%	−1,8%	13,7%	26,3%	29,8%	-
ROA	-	-	−0,5%	4,2%	7,9%	8,8%	-
На одну акцию
Прибыль на акцию	-	1,82	−0,24	2,44	3,67	5,55	5,84
Оценка на конец года
P/E	-	-	-	6,13	5,19	5,03	-
P/S	-	-	-	1,09	1,36	1,45	-
P/B	-	-	-	0,84	1,37	1,50	-