Акции Radian Group Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | 1,24 | 1,22 | 1,27 | 1,53 | 1,44 | 1,33 | 1,19 | 1,18 | 1,21 | 1,20 | 1,65 |
| Чистая прибыль | 0,31 | 0,12 | 0,61 | 0,67 | 0,39 | 0,60 | 0,74 | 0,60 | 0,60 | 0,58 | 0,54 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,38 | 0,36 | 0,68 | 0,69 | 0,66 | 0,56 | 0,39 | 0,53 | −0,66 | 0,12 | 0,12 |
| Капитальные затраты | - | - | - | - | - | 0,01 | 0,02 | 0,01 | 0,00 | 0,00 | - |
| Свободный денежный поток | - | - | - | - | - | 0,54 | 0,37 | 0,52 | −0,67 | 0,12 | 0,12 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Долг | 1,07 | 1,03 | - | - | - | - | - | - | - | 1,11 | - |
| Денежные средства | 0,05 | 0,08 | 0,10 | 0,09 | 0,09 | 0,15 | 0,06 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | - |
| Чистый долг | 1,02 | 0,95 | - | - | - | - | - | - | - | 1,08 | - |
| Активы | 5,86 | 5,90 | 6,31 | 6,81 | 7,95 | 7,84 | 7,06 | 7,59 | 8,69 | 8,12 | - |
| Капитал | 2,87 | 3,00 | 3,49 | 4,05 | 4,28 | 4,26 | 3,92 | 4,40 | 4,62 | 4,78 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Чистая маржа | 24,9% | 9,9% | 47,6% | 44,0% | 27,4% | 45,2% | 62,4% | 51,2% | 50,1% | 48,7% | - |
| ROE | 10,7% | 4,0% | 17,4% | 16,6% | 9,2% | 14,1% | 19,0% | 13,7% | 13,1% | 12,2% | - |
| ROA | 5,3% | 2,1% | 9,6% | 9,9% | 5,0% | 7,7% | 10,5% | 7,9% | 7,0% | 7,2% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 1,37 | 0,55 | 2,77 | 3,20 | 2,00 | 3,16 | 4,35 | 3,77 | 3,92 | 4,14 | 3,89 |
| Дивиденд | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,50 | 0,54 | 0,80 | 0,90 | 0,98 | 1,02 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 6,69 | 4,38 | 7,57 | 8,09 | 8,69 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 3,02 | 2,74 | 3,88 | 4,05 | 4,23 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 0,94 | 0,83 | 1,04 | 1,06 | 1,06 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 2,6% | 4,2% | 3,2% | 3,1% | 2,8% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 0,7% | 1,8% | 0,4% | 0,3% | 24,8% | 17,2% | 18,4% | 23,9% | 25,0% | 24,6% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 6 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 1,6 млрд $ - больше порога в 1 млрд $ - выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 152%: в среднем 1,6 $ за 2016-2018 и 3,9 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 8,8 (нужно не выше 15) - выполнено
- Цена к капиталу (P/B) 1,10 (нужно не выше 1,5) - выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 1 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 13,0% за 2016-2025 (нужно от 15%) - не выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 12,2% (нужно от 15%) - не выполнено
- Чистая маржа 48,7% - выше медианы отрасли (16,4%) - выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 4 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 3,89 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 15,7% в год за 2020-2025 - в коридоре (нужно 10-50%) - выполнено
- P/E 9,8 к росту 16% и дивдоходности 2,7% = 0,53 (нужно не выше 1) - выполнено
- Число акций за 5 лет: −28,5% (допускается рост до 2%) - выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании Radian Group Inc.
Обыкновенные акции Radian Group Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером RDN, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях Radian Group Inc.
Сколько стоит акция Radian Group Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 37,27 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли Radian Group Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 1,02 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у RDN?
2,7% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у Radian Group Inc.?
P/E 9,8: капитализация 5,2 млрд $, чистая прибыль 0,54 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает Radian Group Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции Radian Group Inc.?
На бирже NYSE под тикером RDN, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley