Акции Hanover Insurance Group Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | 4,05 | 4,27 | 4,49 | 4,89 | 4,82 | 5,23 | 5,47 | 5,99 | 6,24 | 6,59 | 6,75 |
| Операционная прибыль | 0,19 | 0,33 | 0,41 | 0,45 | 0,48 | 0,43 | 0,29 | 0,11 | 0,65 | 0,93 | 0,96 |
| EBITDA | 0,22 | 0,36 | 0,43 | 0,48 | 0,50 | 0,45 | 0,30 | 0,11 | 0,65 | 0,93 | 0,96 |
| Чистая прибыль | 0,16 | 0,19 | 0,39 | 0,43 | 0,36 | 0,42 | 0,12 | 0,04 | 0,43 | 0,66 | 0,71 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,74 | 0,70 | 0,55 | 0,60 | 0,71 | 0,82 | 0,72 | 0,36 | 0,81 | 1,18 | 1,18 |
| Капитальные затраты | 0,02 | 0,02 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | 0,02 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | - |
| Свободный денежный поток | 0,73 | 0,69 | 0,54 | 0,59 | 0,69 | 0,82 | 0,70 | 0,35 | 0,80 | 1,17 | 1,17 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Долг | 0,79 | 0,79 | 0,78 | 0,65 | - | - | - | 0,78 | 0,78 | 1,22 | - |
| Денежные средства | 0,15 | 0,30 | 1,02 | 0,22 | 0,12 | 0,23 | 0,30 | 0,32 | 0,44 | 1,12 | - |
| Чистый долг | 0,64 | 0,49 | −0,24 | 0,44 | - | - | - | 0,47 | 0,35 | 0,10 | - |
| Чистый долг / EBITDA | 2,86 | 1,37 | −0,56 | 0,92 | - | - | - | 4,17 | 0,54 | 0,10 | - |
| Активы | 14,2 | 15,5 | 12,4 | 12,5 | 13,4 | 14,3 | 14,0 | 14,6 | 15,3 | 16,9 | - |
| Капитал | 2,86 | 3,00 | 2,95 | 2,92 | 3,20 | 3,14 | 2,33 | 2,47 | 2,84 | 3,57 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Рентабельность EBITDA | 5,5% | 8,4% | 9,6% | 9,7% | 10,4% | 8,6% | 5,4% | 1,9% | 10,4% | 14,1% | - |
| Чистая маржа | 3,8% | 4,4% | 8,7% | 8,7% | 7,4% | 8,1% | 2,1% | 0,6% | 6,8% | 10,0% | - |
| ROE | 5,4% | 6,2% | 13,2% | 14,6% | 11,2% | 13,5% | 5,0% | 1,4% | 15,0% | 18,5% | - |
| ROA | 1,1% | 1,2% | 3,2% | 3,4% | 2,7% | 3,0% | 0,8% | 0,2% | 2,8% | 3,9% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 3,59 | 4,33 | 9,09 | 10,5 | 9,42 | 11,6 | 3,21 | 0,98 | 11,7 | 18,2 | 19,8 |
| Дивиденд | 1,86 | 2,02 | 2,19 | 9,50 | 2,61 | 2,80 | 3,06 | 3,28 | 3,45 | 3,65 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 11,3 | 42,1 | 124 | 13,2 | 10,1 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 0,91 | 0,89 | 0,73 | 0,90 | 1,01 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 1,52 | 2,09 | 1,77 | 1,98 | 1,87 | - |
| EV/EBITDA | - | - | - | - | - | 10,6 | 16,4 | 43,3 | 9,18 | 7,28 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 2,1% | 2,3% | 2,7% | 2,2% | 2,0% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 51,8% | 46,6% | 24,1% | 90,8% | 27,7% | 24,2% | 95,3% | 335% | 29,5% | 20,1% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 4 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 6,7 млрд $ - больше порога в 1 млрд $ - выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 81%: в среднем 5,7 $ за 2016-2018 и 10,3 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 24,3 (нужно не выше 15) - не выполнено
- P/B 2,55 выше 1,5, P/E × P/B = 61,9 (допускается до 22,5) - не выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 1 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 10,4% за 2016-2025 (нужно от 15%) - не выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 18,5% (нужно от 15%) - выполнено
- Чистая маржа 10,0% - ниже медианы отрасли (16,4%) - не выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 4 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 19,78 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 14,0% в год за 2020-2025 - в коридоре (нужно 10-50%) - выполнено
- P/E 12,7 к росту 14% и дивдоходности 1,5% = 0,82 (нужно не выше 1) - выполнено
- Число акций за 5 лет: −4,2% (допускается рост до 2%) - выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании Hanover Insurance Group Inc.
Обыкновенные акции Hanover Insurance Group Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером THG, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях Hanover Insurance Group Inc.
Сколько стоит акция Hanover Insurance Group Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 249,25 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли Hanover Insurance Group Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 3,80 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у THG?
1,5% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у Hanover Insurance Group Inc.?
P/E 12,7: капитализация 9,1 млрд $, чистая прибыль 0,71 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает Hanover Insurance Group Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции Hanover Insurance Group Inc.?
На бирже NYSE под тикером THG, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley