Акции United Community Banks Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | 0,40 | 0,44 | 0,52 | 0,56 | 0,58 | 0,74 | 0,83 | 0,89 | 0,95 | 1,06 | 1,09 |
| Чистая прибыль | 0,10 | 0,07 | 0,17 | 0,19 | 0,16 | 0,27 | 0,28 | 0,19 | 0,25 | 0,33 | 0,37 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,14 | 0,21 | 0,27 | 0,15 | 0,16 | 0,36 | 0,61 | 0,29 | 0,35 | 0,38 | 0,38 |
| Капитальные затраты | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,03 | 0,04 | 0,07 | 0,05 | 0,03 | - |
| Свободный денежный поток | 0,12 | 0,19 | 0,25 | 0,13 | 0,14 | 0,33 | 0,56 | 0,22 | 0,30 | 0,36 | 0,36 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Долг | 0,00 | 0,17 | 0,27 | 0,21 | 0,33 | 0,25 | 0,48 | 0,32 | 0,45 | 0,21 | - |
| Денежные средства | 0,22 | 0,31 | 0,33 | 0,52 | 1,61 | 2,32 | 0,65 | 1,00 | 0,52 | 0,40 | - |
| Чистый долг | −0,22 | −0,14 | −0,06 | −0,30 | −1,28 | −2,07 | −0,16 | −0,68 | −0,07 | −0,19 | - |
| Активы | 10,7 | 11,9 | 12,6 | 12,9 | 17,8 | 20,9 | 24,0 | 27,3 | 27,7 | 28,0 | - |
| Капитал | 1,08 | 1,30 | 1,46 | 1,64 | 2,01 | 2,22 | 2,70 | 3,26 | 3,43 | 3,64 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Чистая маржа | 24,9% | 15,4% | 31,8% | 33,1% | 28,4% | 36,2% | 33,6% | 21,0% | 26,5% | 30,9% | - |
| ROE | 9,4% | 5,2% | 11,4% | 11,4% | 8,2% | 12,1% | 10,3% | 5,8% | 7,4% | 9,0% | - |
| ROA | 0,9% | 0,6% | 1,3% | 1,4% | 0,9% | 1,3% | 1,2% | 0,7% | 0,9% | 1,2% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 1,40 | 0,92 | 2,07 | 2,31 | 1,91 | 2,97 | 2,52 | 1,54 | 2,04 | 2,62 | 2,97 |
| Дивиденд | 0,22 | 0,36 | 0,52 | 0,66 | 0,69 | 0,74 | 0,86 | 0,92 | 0,94 | 0,98 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 12,1 | 13,4 | 19,0 | 15,8 | 11,9 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 4,39 | 4,50 | 3,99 | 4,20 | 3,68 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 1,47 | 1,38 | 1,09 | 1,16 | 1,07 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 2,0% | 2,5% | 3,1% | 2,9% | 3,1% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 15,7% | 38,6% | 25,1% | 28,6% | 35,9% | 24,8% | 34,1% | 59,7% | 46,1% | 37,4% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 5 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 1,1 млрд $ - больше порога в 1 млрд $ - выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 41%: в среднем 1,5 $ за 2016-2018 и 2,1 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 17,5 (нужно не выше 15) - не выполнено
- Цена к капиталу (P/B) 1,23 (нужно не выше 1,5) - выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 1 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 9,0% за 2016-2025 (нужно от 15%) - не выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 9,0% (нужно от 15%) - не выполнено
- Чистая маржа 30,9% - выше медианы отрасли (16,4%) - выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 1 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 2,97 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 6,5% в год за 2020-2025 - медленнее 10% в год (нужно 10-50%) - не выполнено
- P/E 12,1 к росту 7% и дивдоходности 2,7% = 1,31 (нужно не выше 1) - не выполнено
- Число акций за 5 лет: +45,8% (допускается рост до 2%) - не выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании United Community Banks Inc.
Обыкновенные акции United Community Banks Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером UCB, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях United Community Banks Inc.
Сколько стоит акция United Community Banks Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 36,96 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли United Community Banks Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 1,01 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у UCB?
2,7% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у United Community Banks Inc.?
P/E 12,1: капитализация 4,5 млрд $, чистая прибыль 0,37 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает United Community Banks Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции United Community Banks Inc.?
На бирже NYSE под тикером UCB, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley