Акции Unitedhealth Group Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | 184,8 | 201,2 | 226,2 | 242,2 | 257,1 | 287,6 | 324,2 | 371,6 | 400,3 | 447,6 | 448,5 |
| Операционная прибыль | 12,9 | 15,2 | 17,3 | 19,7 | 22,4 | 24,0 | 28,4 | 32,4 | 32,3 | 19,0 | 26,4 |
| EBITDA | 15,0 | 17,5 | 19,8 | 22,4 | 25,3 | 27,1 | 31,8 | 36,3 | 36,4 | 23,3 | 30,7 |
| Чистая прибыль | 7,02 | 10,6 | 12,0 | 13,8 | 15,4 | 17,3 | 20,1 | 22,4 | 14,4 | 12,1 | 17,5 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 9,79 | 13,6 | 15,7 | 18,5 | 22,2 | 22,3 | 26,2 | 29,1 | 24,2 | 19,7 | 19,7 |
| Капитальные затраты | 1,71 | 2,02 | 2,06 | 2,07 | 2,05 | 2,45 | 2,80 | 3,39 | 3,50 | 3,62 | - |
| Свободный денежный поток | 8,09 | 11,6 | 13,7 | 16,4 | 20,1 | 19,9 | 23,4 | 25,7 | 20,7 | 16,1 | 16,1 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Долг | 33,0 | 31,7 | 36,6 | 40,7 | 43,5 | 46,0 | 57,6 | 62,5 | 76,9 | 78,4 | - |
| Денежные средства | 10,4 | 12,0 | 10,9 | 11,0 | 16,9 | 21,4 | 23,4 | 25,4 | 25,3 | 24,4 | - |
| Чистый долг | 22,5 | 19,7 | 25,7 | 29,7 | 26,5 | 24,6 | 34,3 | 37,1 | 51,6 | 54,0 | - |
| Чистый долг / EBITDA | 1,50 | 1,13 | 1,30 | 1,33 | 1,05 | 0,91 | 1,08 | 1,02 | 1,42 | 2,32 | - |
| Активы | 122,8 | 139,1 | 152,2 | 173,9 | 197,3 | 212,2 | 245,7 | 273,7 | 298,3 | 309,6 | - |
| Капитал | 38,2 | 49,8 | 54,3 | 60,4 | 68,3 | 75,0 | 81,5 | 94,4 | 98,3 | 100,1 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Рентабельность EBITDA | 8,1% | 8,7% | 8,7% | 9,3% | 9,8% | 9,4% | 9,8% | 9,8% | 9,1% | 5,2% | - |
| Чистая маржа | 3,8% | 5,2% | 5,3% | 5,7% | 6,0% | 6,0% | 6,2% | 6,0% | 3,6% | 2,7% | - |
| ROE | 18,4% | 21,2% | 22,1% | 22,9% | 22,5% | 23,0% | 24,7% | 23,7% | 14,7% | 12,0% | - |
| ROA | 5,7% | 7,6% | 7,9% | 8,0% | 7,8% | 8,1% | 8,2% | 8,2% | 4,8% | 3,9% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 7,25 | 10,7 | 12,2 | 14,3 | 16,0 | 18,1 | 21,2 | 23,9 | 15,5 | 13,2 | 19,3 |
| Дивиденд | 2,34 | 2,82 | 3,38 | 4,07 | 4,77 | 5,52 | 6,40 | 7,29 | 8,18 | 8,73 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 27,8 | 25,0 | 22,1 | 32,6 | 25,0 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 1,67 | 1,55 | 1,33 | 1,17 | 0,67 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 6,40 | 6,18 | 5,23 | 4,78 | 3,01 | - |
| EV/EBITDA | - | - | - | - | - | 18,6 | 16,9 | 14,6 | 14,3 | 15,2 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 1,1% | 1,2% | 1,4% | 1,6% | 2,6% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 32,2% | 26,3% | 27,7% | 28,4% | 29,8% | 30,5% | 30,2% | 30,6% | 52,7% | 66,0% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 5 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 4 из 7 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Выручка 449 млрд $ - больше порога в 1 млрд $ - выполнено
- Текущая ликвидность 0,79 (нужно от 2) - не выполнено
- Прибыль без убытков все 10 лет, 2016-2025 - выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 74%: в среднем 10,1 $ за 2016-2018 и 17,5 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 22,9 (нужно не выше 15) - не выполнено
- P/B 3,73 выше 1,5, P/E × P/B = 85,4 (допускается до 22,5) - не выполнено
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 4 из 5 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 20,5% за 2016-2025 (нужно от 15%) - выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 12,0% (нужно от 15%) - не выполнено
- Чистая маржа 2,7% - выше медианы отрасли (−9,0%) - выполнено
- Долг равен 4,5 годовой прибыли (нужно не больше 5) - выполнено
- Свободный денежный поток положительный 5 лет подряд - выполнено
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 3 из 5 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 19,27 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на −3,8% в год за 2020-2025 - медленнее 10% в год (нужно 10-50%) - не выполнено
- P/E 21,3 к росту −4% и дивдоходности 2,2% = — (нужно не выше 1) - не выполнено
- Долг 78% капитала (нужно не больше 80%) - выполнено
- Число акций за 5 лет: −5,2% (допускается рост до 2%) - выполнено
«Маленькая книга, которая побеждает рынок», 2005
Компании рынка ранжируются по двум числам: сколько бизнес зарабатывает к своей стоимости и к вложенному капиталу.
Место 380 из 1267 акций США по формуле.
Как считаем и кто ещё проходит- Доходность бизнеса (операционная прибыль к стоимости компании) 6,2% - 377-е место из 1267 - выполнено
- Рентабельность капитала 17,2% - 467-е место из 1267 - не выполнено
- Общее место 380 из 1267 акций США: за пределами первых 30 - не выполнено
статья 2000 года, F-score
Простые проверки отчётности: стало ли финансовое положение компании лучше, чем год назад.
Выполнено 7 из 9 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Чистая прибыль 2025 года 12 млрд $ - положительная - выполнено
- Операционный денежный поток 20 млрд $ - положительный - выполнено
- Рентабельность активов 3,9% против 4,8% годом раньше - не выполнено
- Денежный поток больше прибыли - прибыль подкреплена деньгами - выполнено
- Долг к активам 0,25 против 0,26 годом раньше - выполнено
- Новых акций не выпускала - выполнено
- Оборачиваемость активов 1,45 против 1,34 годом раньше - выполнено
- Текущая ликвидность 0,79 против 0,83 годом раньше - не выполнено
- Валовая маржа 88,7% против 88,3% годом раньше - выполнено
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать.
О компании Unitedhealth Group Inc.
Обыкновенные акции Unitedhealth Group Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером UNH, отрасль - «Здравоохранение».
Вопросы об акциях Unitedhealth Group Inc.
Сколько стоит акция Unitedhealth Group Inc. сегодня?
На 4 ноября акция стоит 409,38 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли Unitedhealth Group Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 9,06 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у UNH?
2,2% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у Unitedhealth Group Inc.?
P/E 21,3: капитализация 373 млрд $, чистая прибыль 17,5 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
Как растёт выручка Unitedhealth Group Inc.?
Выручка - 448,5 млрд $, последний год - 2025.
Много ли долгов у Unitedhealth Group Inc.?
Чистый долг 54,0 млрд $, это 1,76 годовой EBITDA. Кредитный рейтинг эмитента A по Fitch.
В какой отрасли работает Unitedhealth Group Inc.?
Здравоохранение. Крупнейшие соседи: Eli Lilly & Co., Johnson & Johnson, AbbVie Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции Unitedhealth Group Inc.?
На бирже NYSE под тикером UNH, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Eli Lilly & Co.
Johnson & Johnson
AbbVie Inc.
Merck & Co., Inc.
Astrazeneca PLC
Thermo Fisher Scientific Inc.