Акции Universal Insurance Holdings Inc.
Отчётность
US GAAP · годовая отчётность компании, млрд $, если не указано иное · 12 мес - по последним квартальным отчётам
| Показатель | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 мес |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Результаты | |||||||||||
| Выручка | 0,69 | 0,75 | 0,82 | 0,94 | 1,07 | 1,12 | 1,22 | 1,39 | 1,52 | 1,60 | 1,63 |
| Чистая прибыль | 0,10 | 0,11 | 0,12 | 0,05 | 0,02 | 0,02 | −0,02 | 0,07 | 0,06 | 0,18 | 0,22 |
| Деньги | |||||||||||
| Операционный денежный поток | 0,12 | 0,24 | 0,23 | 0,08 | 0,03 | 0,23 | 0,32 | 0,07 | 0,14 | 0,38 | 0,38 |
| Капитальные затраты | 0,01 | 0,00 | 0,01 | 0,01 | 0,02 | 0,01 | 0,00 | 0,00 | 0,01 | 0,00 | - |
| Свободный денежный поток | 0,11 | 0,24 | 0,22 | 0,07 | 0,01 | 0,23 | 0,32 | 0,07 | 0,13 | 0,38 | 0,38 |
| Долг и баланс | |||||||||||
| Долг | 0,01 | 0,01 | 0,01 | - | 0,01 | 0,10 | 0,10 | 0,10 | 0,10 | 0,10 | - |
| Денежные средства | 0,11 | 0,21 | 0,17 | 0,18 | 0,17 | 0,25 | 0,39 | 0,40 | 0,26 | 0,41 | - |
| Чистый долг | −0,09 | −0,20 | −0,15 | - | −0,16 | −0,15 | −0,29 | −0,30 | −0,16 | −0,31 | - |
| Активы | 1,06 | 1,46 | 1,86 | 1,72 | 1,76 | 2,06 | 2,89 | 2,32 | 2,84 | 2,84 | - |
| Капитал | 0,37 | 0,44 | 0,50 | 0,49 | 0,45 | 0,43 | 0,29 | 0,34 | 0,37 | 0,55 | - |
| Рентабельность | |||||||||||
| Чистая маржа | 14,5% | 14,2% | 14,2% | 5,0% | 1,8% | 1,8% | −1,8% | 4,8% | 3,9% | 11,4% | - |
| ROE | 26,8% | 24,3% | 23,3% | 9,4% | 4,3% | 4,7% | −7,7% | 19,6% | 15,8% | 33,2% | - |
| ROA | 9,4% | 7,3% | 6,3% | 2,7% | 1,1% | 1,0% | −0,8% | 2,9% | 2,1% | 6,4% | - |
| На одну акцию | |||||||||||
| Прибыль на акцию | 2,79 | 2,99 | 3,27 | 1,36 | 0,60 | 0,65 | −0,72 | 2,22 | 2,01 | 6,32 | 7,58 |
| Дивиденд | 0,68 | 0,67 | 0,71 | 0,76 | 0,77 | 0,77 | 0,77 | 0,77 | 0,77 | 0,77 | - |
| Оценка на конец года | |||||||||||
| P/E | - | - | - | - | - | 26,2 | - | 7,20 | 10,5 | 5,35 | - |
| P/S | - | - | - | - | - | 0,48 | - | 0,35 | 0,41 | 0,61 | - |
| P/B | - | - | - | - | - | 1,24 | - | 1,41 | 1,65 | 1,78 | - |
| Дивидендная доходность | - | - | - | - | - | 4,5% | 7,3% | 4,8% | 3,7% | 2,3% | - |
| Доля прибыли на дивиденды | 24,3% | 22,4% | 21,8% | 56,1% | 128% | 119% | - | 34,7% | 38,3% | 12,2% | - |
Методики гуру
Сколько критериев из книг Грэма, Баффета, Линча, Гринблатта и Пиотроски выполняет акция · данные на 6 ноября
«Разумный инвестор», 1949
Крупные устойчивые компании с долгой историей прибыли и дивидендов по умеренной цене.
Выполнено 3 из 6 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Операционный доход 1,6 млрд $ - больше порога в 1 млрд $ - выполнено
- Убыток в 2022 - методике нужна прибыль каждый год - не выполнено
- Дивиденды каждый год с 2016 (10 лет подряд) - выполнено
- Прибыль на акцию выросла на 17%: в среднем 3,0 $ за 2016-2018 и 3,5 $ за 2023-2025 (нужно от +33%) - не выполнено
- Цена к средней прибыли за 3 года 13,3 (нужно не выше 15) - выполнено
- P/B 2,49 выше 1,5, P/E × P/B = 33,3 (допускается до 22,5) - не выполнено
Крепкий баланс (оборотные активы вдвое больше коротких долгов): у банков не считается
по книге Роберта Хэгстрома «Метод Уоррена Баффета»
Бизнес, который годами много зарабатывает на свой капитал, не живёт в долг и приносит владельцу деньги.
Выполнено 2 из 3 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Рентабельность капитала в среднем 15,4% за 2016-2025 (нужно от 15%) - выполнено
- Рентабельность капитала за 12 мес 33,2% (нужно от 15%) - выполнено
- Чистая маржа 11,4% - ниже медианы отрасли (16,4%) - не выполнено
Долг и свободный денежный поток: у банков не считаются
«Метод Питера Линча», 1989
Прибыльные растущие компании, у которых P/E невысок относительно темпа роста прибыли.
Выполнено 3 из 4 критериев.
Как считаем и кто ещё проходит- Прибыль на акцию за 12 мес 7,58 $ - компания прибыльна - выполнено
- Прибыль на акцию росла на 60,1% в год за 2020-2025 - быстрее 50% в год - такой рост Линч считал неустойчивым (нужно 10-50%) - не выполнено
- P/E 6,2 к росту 60% и дивдоходности 1,6% = 0,10 (нужно не выше 1) - выполнено
- Число акций за 5 лет: −9,0% (допускается рост до 2%) - выполнено
Долг к капиталу: у банков долг - сырьё бизнеса, проверка не применяется
Соответствие критериям - факт по отчётности, а не рекомендация покупать или продавать. Гринблатт и Пиотроски к банкам не применяются.
О компании Universal Insurance Holdings Inc.
Обыкновенные акции Universal Insurance Holdings Inc. торгуются на бирже NYSE под тикером UVE, отрасль - «Финансы».
Вопросы об акциях Universal Insurance Holdings Inc.
Сколько стоит акция Universal Insurance Holdings Inc. сегодня?
На 6 ноября акция стоит 47,42 $. Цена на странице обновляется при открытии.
Платит ли Universal Insurance Holdings Inc. дивиденды?
Да, не меньше 5 лет подряд. За 12 месяцев - 0,77 $ на акцию.
Какая дивидендная доходность у UVE?
1,6% к текущей цене за последние 12 месяцев.
Какой P/E у Universal Insurance Holdings Inc.?
P/E 6,2: капитализация 1,4 млрд $, чистая прибыль 0,22 млрд $. История P/E по годам - в таблице отчётности.
В какой отрасли работает Universal Insurance Holdings Inc.?
Финансы. Крупнейшие соседи: Berkshire Hathaway Inc., Jpmorgan Chase & Co., Visa Inc.. Все акции отрасли.
Где торгуются акции Universal Insurance Holdings Inc.?
На бирже NYSE под тикером UVE, цена в валюте USD. Купить их можно через брокера с доступом к этой бирже.
Berkshire Hathaway Inc.
Jpmorgan Chase & Co.
Visa Inc.
Mastercard Inc
Bank Of America Corp. /DE/
Morgan Stanley