МФК Джой Мани 001P-02
Мосбиржа, данные на 05.11.2026
- Сектор повышенного инвестиционного риска. Биржа отнесла эмитента к бумагам с повышенным риском - у брокеров такие выпуски часто требуют отдельного подтверждения.
Выплаты
Все 36- ISIN
- RU000A108462
- Номинал
- 1 000 ₽
- Купонная ставка
- 18,00%
- Тип купона
- ПлавающийКС + 4,00%
- Объём выпуска
- 250,0 млн ₽
- Размер купона
- 14,79 ₽
- Размещение
- 29.03.2024
- Периодичность
- 30 дней12 раз в год
- Погашение
- 14.03.2027
- Амортизация
- нет
- Оферта
- нет
- НКД
- 10,85 ₽
- Цена покупки одной бумаги
- 999,45 ₽
- DM
- +9,62%
- Доступ
- квалифицированным
- Уровень листинга
- 3
- Регистрационный номер
- 4B02-02-00122-L-001P
- Номер программы
- 4-00122-L-001P-02E
| Дата выплаты | Купить до | Ставка | Купон | Номинал | После НДФЛ |
|---|---|---|---|---|---|
| 28.04.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 28.05.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 27.06.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 27.07.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 26.08.2024 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 25.09.2024 | выплачен | 24,00% | 19,73 ₽ | 1 000 ₽ | 17,17 ₽ |
| 25.10.2024 | выплачен | 24,00% | 19,73 ₽ | 1 000 ₽ | 17,17 ₽ |
| 24.11.2024 | выплачен | 24,00% | 19,73 ₽ | 1 000 ₽ | 17,17 ₽ |
| 24.12.2024 | выплачен | 24,00% | 19,73 ₽ | 1 000 ₽ | 17,17 ₽ |
| 23.01.2025 | выплачен | 24,00% | 19,73 ₽ | 1 000 ₽ | 17,17 ₽ |
| 22.02.2025 | выплачен | 24,00% | 19,73 ₽ | 1 000 ₽ | 17,17 ₽ |
| 24.03.2025 | выплачен | 24,00% | 19,73 ₽ | 1 000 ₽ | 17,17 ₽ |
| 23.04.2025 | выплачен | 23,00% | 18,90 ₽ | 1 000 ₽ | 16,44 ₽ |
| 23.05.2025 | выплачен | 23,00% | 18,90 ₽ | 1 000 ₽ | 16,44 ₽ |
| 22.06.2025 | выплачен | 23,00% | 18,90 ₽ | 1 000 ₽ | 16,44 ₽ |
| 22.07.2025 | выплачен | 23,00% | 18,90 ₽ | 1 000 ₽ | 16,44 ₽ |
| 21.08.2025 | выплачен | 23,00% | 18,90 ₽ | 1 000 ₽ | 16,44 ₽ |
| 20.09.2025 | выплачен | 23,00% | 18,90 ₽ | 1 000 ₽ | 16,44 ₽ |
| 20.10.2025 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 19.11.2025 | выплачен | 22,00% | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 19.12.2025 | выплачен | 21,50% | 17,67 ₽ | 1 000 ₽ | 15,37 ₽ |
| 18.01.2026 | выплачен | 21,50% | 17,67 ₽ | 1 000 ₽ | 15,37 ₽ |
| 17.02.2026 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 19.03.2026 | выплачен | 21,00% | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 18.04.2026 | выплачен | 19,50% | 16,03 ₽ | 1 000 ₽ | 13,95 ₽ |
| 18.05.2026 | выплачен | 19,00% | 15,62 ₽ | 1 000 ₽ | 13,59 ₽ |
| 17.06.2026 | выплачен | 18,50% | 15,21 ₽ | 1 000 ₽ | 13,23 ₽ |
| 17.07.2026 | выплачен | 18,50% | 15,21 ₽ | 1 000 ₽ | 13,23 ₽ |
| 16.08.2026 | выплачен | 18,25% | 15 ₽ | 1 000 ₽ | 13,05 ₽ |
| 15.09.2026 | выплачен | 18,00% | 14,79 ₽ | 1 000 ₽ | 12,87 ₽ |
| 15.10.2026 | выплачен | 18,00% | 14,79 ₽ | 1 000 ₽ | 12,87 ₽ |
| 14.11.2026 через 9 дней | 12.11.2026 | 18,00% | 14,79 ₽ | 1 000 ₽ | 12,87 ₽ |
| 14.12.2026 | 10.12.2026 | ставку объявят позже | |||
| 13.01.2027 | 11.01.2027 | ставку объявят позже | |||
| 12.02.2027 | 10.02.2027 | ставку объявят позже | |||
| 14.03.2027 | 11.03.2027 | ставку объявят позже | |||
«Купить до» - последний день покупки, чтобы получить купон: реестр владельцев фиксируют накануне выплаты, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.
| Дата | Агентство | Действие | Рейтинг | Прогноз |
|---|---|---|---|---|
| 17.06.2026 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruBBбыло ruBB- | Стабильный |
| 24.06.2025 | Эксперт РА | Подтверждён ↗ | ruBB- | Стабильный |
| 26.06.2024 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruBB-было ruB+ | Стабильный |
| 29.06.2023 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruB+было ruB | Стабильный |
| 06.07.2022 | Эксперт РА | Присвоен ↗ | ruB | Стабильный |
Рейтинг отражает мнение агентства о способности эмитента платить по долгам и не гарантирует выплаты. Все изменения - в ленте рейтинговых действий.
| МФК Джой Мани 001P-01 | фикс | П04.12.2026 | |||||||
| МФК Джой Мани 001P-02этот выпуск | флоатер | П14.03.2027 |
Выпуски короче двух месяцев не показаны: их доходность зависит от одной-двух сделок.
О выпуске
МФК Джой Мани 001P-02 - биржевая облигация ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани». Выпуск на 250,0 млн ₽ размещён 29 марта 2024 и погашается 14 марта 2027 одной выплатой номинала.
Купон плавающий: КС + 4,00%, выплачивается каждые 30 дней. Кредитный рейтинг: ruBB от Эксперт РА (эмитенту). Выпуск доступен только квалифицированным инвесторам.
Вопросы о выпуске
Какая доходность у облигации МФК Джой Мани 001P-02?
Это доходность при допущении, что ключевая ставка ЦБ останется на сегодняшнем уровне (14,00% годовых). Мы берём объявленный ближайший купон, остальные считаем по формуле выпуска при этой базе, учитываем амортизацию и приводим потоки к сегодняшней цене. У бумаги с плавающим купоном точной доходности к погашению не бывает: будущие купоны зависят от решений ЦБ. Если ставка пойдёт вниз, реальный результат окажется ниже, если вверх - выше. Метрика, свободная от этого допущения, - дискаунт-маржин (DM) ниже на странице.
Сколько стоит одна облигация?
999,45 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 988,60 ₽ плюс накопленный купонный доход 10,85 ₽, без комиссии брокера. Купить могут только квалифицированные инвесторы.
Когда следующая выплата купона?
14 ноября 2026, 14,79 ₽ на облигацию. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 12 ноября 2026: реестр фиксируют 13 ноября 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.
Как облагается купон?
НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 14,79 ₽ придёт 12,87 ₽.
Как часто платят купон?
Каждые 30 дней, 12 раз в год, сейчас 14,79 ₽ за выплату.
Как цена облигации зависит от ставок?
Дюрация - 0,3 года. При росте доходностей на рынке на 1 процентный пункт цена снизится примерно на 0,27%.
Какой кредитный рейтинг у эмитента?
Эксперт РА - ruBB (эмитенту, 17.06.2026). Спекулятивный уровень по национальной шкале. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.
Когда погашение облигации МФК Джой Мани 001P-02?
14 марта 2027, через 129 дней. Номинал 1 000 ₽ вернут одной выплатой.