ТАЛАН-ФИНАНС БО 001Р-04
Мосбиржа, данные на 05.11.2026
Выплаты
Все 36- ISIN
- RU000A10C5J1
- Номинал
- 1 000 ₽
- Купонная ставка
- 19,00%
- Тип купона
- ПлавающийКС + 5,00%
- Объём выпуска
- 3,0 млрд ₽
- Размер купона
- 15,62 ₽
- Размещение
- 22.07.2025
- Периодичность
- 30 дней12 раз в год
- Погашение
- 06.07.2028
- Амортизация
- 5 выплатс 12.07.2027
- Оферта
- нет
- НКД
- 11,45 ₽
- Цена покупки одной бумаги
- 929,55 ₽
- DM
- +15,28%
- Доступ
- всем инвесторам
- Уровень листинга
- 3
- Регистрационный номер
- 4B02-04-00416-R-001P
- Номер программы
- 4-00416-R-001P-02E
| Дата выплаты | Купить до | Ставка | Купон | Номинал | После НДФЛ |
|---|---|---|---|---|---|
| 21.08.2025 | выплачен | - | 19,45 ₽ | 1 000 ₽ | 16,92 ₽ |
| 20.09.2025 | выплачен | - | 18,88 ₽ | 1 000 ₽ | 16,43 ₽ |
| 20.10.2025 | выплачен | - | 18,08 ₽ | 1 000 ₽ | 15,73 ₽ |
| 19.11.2025 | выплачен | - | 17,82 ₽ | 1 000 ₽ | 15,50 ₽ |
| 19.12.2025 | выплачен | - | 17,67 ₽ | 1 000 ₽ | 15,37 ₽ |
| 18.01.2026 | выплачен | - | 17,36 ₽ | 1 000 ₽ | 15,10 ₽ |
| 17.02.2026 | выплачен | - | 17,26 ₽ | 1 000 ₽ | 15,02 ₽ |
| 19.03.2026 | выплачен | - | 16,89 ₽ | 1 000 ₽ | 14,69 ₽ |
| 18.04.2026 | выплачен | - | 16,55 ₽ | 1 000 ₽ | 14,40 ₽ |
| 18.05.2026 | выплачен | - | 16,21 ₽ | 1 000 ₽ | 14,10 ₽ |
| 17.06.2026 | выплачен | - | 16,03 ₽ | 1 000 ₽ | 13,95 ₽ |
| 17.07.2026 | выплачен | - | 15,88 ₽ | 1 000 ₽ | 13,82 ₽ |
| 16.08.2026 | выплачен | - | 15,71 ₽ | 1 000 ₽ | 13,67 ₽ |
| 15.09.2026 | выплачен | - | 15,62 ₽ | 1 000 ₽ | 13,59 ₽ |
| 15.10.2026 | выплачен | - | 15,62 ₽ | 1 000 ₽ | 13,59 ₽ |
| 14.11.2026 через 9 дней | 12.11.2026 | ставку объявят позже | |||
| 14.12.2026 | 10.12.2026 | ставку объявят позже | |||
| 13.01.2027 | 11.01.2027 | ставку объявят позже | |||
| 12.02.2027 | 10.02.2027 | ставку объявят позже | |||
| 14.03.2027 | 11.03.2027 | ставку объявят позже | |||
| 13.04.2027 | 09.04.2027 | ставку объявят позже | |||
| 13.05.2027 | 11.05.2027 | ставку объявят позже | |||
| 12.06.2027 | 10.06.2027 | ставку объявят позже | |||
| 12.07.2027 | 08.07.2027 | ставку объявят позже | |||
| 11.08.2027 | 09.08.2027 | ставку объявят позже | |||
| 10.09.2027 | 08.09.2027 | ставку объявят позже | |||
| 10.10.2027 | 07.10.2027 | ставку объявят позже | |||
| 09.11.2027 | 05.11.2027 | ставку объявят позже | |||
| 09.12.2027 | 07.12.2027 | ставку объявят позже | |||
| 08.01.2028 | 06.01.2028 | ставку объявят позже | |||
| 07.02.2028 | 03.02.2028 | ставку объявят позже | |||
| 08.03.2028 | 06.03.2028 | ставку объявят позже | |||
| 07.04.2028 | 05.04.2028 | ставку объявят позже | |||
| 07.05.2028 | 04.05.2028 | ставку объявят позже | |||
| 06.06.2028 | 02.06.2028 | ставку объявят позже | |||
| 06.07.2028 | 04.07.2028 | ставку объявят позже | |||
«Купить до» - последний день покупки, чтобы получить купон: реестр владельцев фиксируют накануне выплаты, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.
| Дата | Доля номинала | Сумма | Останется номинала |
|---|---|---|---|
| 12.07.2027 | 20% | 200 ₽ | 800 ₽ |
| 10.10.2027 | 20% | 200 ₽ | 600 ₽ |
| 07.02.2028 | 20% | 200 ₽ | 400 ₽ |
| 07.05.2028 | 20% | 200 ₽ | 200 ₽ |
| 06.07.2028 | 20% | 200 ₽ | 0 ₽ |
Купон считается от оставшегося номинала: ставка в процентах та же, а сумма в рублях после каждой амортизации меньше.
| Дата | Агентство | Действие | Рейтинг | Прогноз |
|---|---|---|---|---|
| 13.10.2026 | Эксперт РА | Понижен ↗ | ruBB+было ruBBB- | - |
| 15.10.2025 | Эксперт РА | Понижен ↗ | ruBBB-было ruBBB | - |
| 24.07.2025 | Эксперт РА | Присвоен ↗ | ruBBB | - |
| 20.05.2025 | Эксперт РА | Отозван ↗ | - | - |
| 18.10.2024 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruBBBбыло ruBBB- | - |
| 14.03.2024 | Эксперт РА | Отозван ↗ | - | - |
| 24.10.2023 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruBBB-было ruBB+ | - |
| 27.10.2022 | Эксперт РА | Повышен ↗ | ruBB+было ruBB | - |
| 10.06.2022 | Эксперт РА | Подтверждён ↗ | ruBB | - |
| 23.05.2022 | Эксперт РА | Присвоен ↗ | ruBB | - |
| 21.04.2022 | Эксперт РА | Отозван ↗ | - | - |
| 18.02.2022 | Эксперт РА | Подтверждён ↗ | ruBB | - |
| 10.06.2021 | Эксперт РА | Присвоен ↗ | ruBB | - |
| 20.02.2021 | Эксперт РА | Отозван ↗ | - | - |
| 20.02.2021 | Эксперт РА | Присвоен ↗ | ruBB | - |
| 21.02.2020 | Эксперт РА | Подтверждён ↗ | ruBB | Стабильный |
| 25.02.2019 | Эксперт РА | Присвоен ↗ | ruBB | Стабильный |
Рейтинг отражает мнение агентства о способности эмитента платить по долгам и не гарантирует выплаты. Все изменения - в ленте рейтинговых действий.
О выпуске
ТАЛАН-ФИНАНС БО 001Р-04 - биржевая облигация ООО «ТАЛАН-ФИНАНС». Выпуск на 3,0 млрд ₽ размещён 22 июля 2025 и погашается 6 июля 2028, номинал возвращают частями: 20% 12.07.2027, 20% 10.10.2027, 20% 07.02.2028, 20% 07.05.2028, 20% 06.07.2028.
Купон плавающий: КС + 5,00%, выплачивается каждые 30 дней. Кредитный рейтинг: ruBB+ от Эксперт РА (эмитенту). Облигация доступна неквалифицированным инвесторам.
Вопросы о выпуске
Какая доходность у облигации ТАЛАН-ФИНАНС БО 001Р-04?
Это доходность при допущении, что ключевая ставка ЦБ останется на сегодняшнем уровне (14,00% годовых). Мы берём объявленный ближайший купон, остальные считаем по формуле выпуска при этой базе, учитываем амортизацию и приводим потоки к сегодняшней цене. У бумаги с плавающим купоном точной доходности к погашению не бывает: будущие купоны зависят от решений ЦБ. Если ставка пойдёт вниз, реальный результат окажется ниже, если вверх - выше. Метрика, свободная от этого допущения, - дискаунт-маржин (DM) ниже на странице.
Какой кредитный рейтинг у эмитента?
Эксперт РА - ruBB+ (эмитенту, 13.10.2026). Спекулятивный уровень по национальной шкале. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.
Когда следующая выплата купона?
14 ноября 2026, сумму объявят позже. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 12 ноября 2026: реестр фиксируют 13 ноября 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.
Сколько стоит одна облигация?
929,55 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 918,10 ₽ плюс накопленный купонный доход 11,45 ₽, без комиссии брокера. Статус квалифицированного инвестора не нужен.
Как часто платят купон?
Каждые 30 дней, 12 раз в год, сейчас 15,62 ₽ за выплату. После каждой амортизации сумма купона в рублях уменьшается вместе с номиналом.
Как облагается купон?
НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 15,62 ₽ придёт 13,59 ₽.
Что такое амортизация у этого выпуска?
Номинал возвращают частями: 20% 12 июля 2027, 20% 10 октября 2027, 20% 7 февраля 2028, 20% 7 мая 2028, 20% 6 июля 2028. Деньги приходят на счёт вместе с купоном, а купон дальше считается от оставшегося номинала.
Как цена облигации зависит от ставок?
Дюрация - 1,1 года. При росте доходностей на рынке на 1 процентный пункт цена снизится примерно на 0,81%.