Избранное Портфель

СФО Оптимум Финанс 02

СФО Оптимум ФинансСекьюритизацияТолько для квалифицированных инвесторов
Фиксированный купонКупон ежемесячноАмортизациязалоговое обеспечение
AAA.sf
Рейтинг транша секьюритизацииАКРА · выпуску · 30.01.2026
История
Цена100,00%0,00% · 226,38 ₽
Доходность к погашению 20,14%до 15.11.2030
ТКД 18,50%купон к цене
Купон3,56 ₽18,50% · 31 день
Разница с ОФЗ +6,9%ОФЗ 13,24%
Дюрация -
До погашения4 года15.11.2030

Мосбиржа, данные на 28.10.2026

Выплаты

Все 70
Каждые 31 день12 раз в год · 18,50% годовых · амортизация
15 ноября
3,56 ₽
через 18 дней, купить до 12 ноября
после НДФЛ 3,10 ₽
Номинал погашен на 77%остаток 226 ₽
Выплачено21 из 70
До погашения49 купонов
Купоны за год42,72 ₽
Посчитать доходность с налогом и комиссией
ISIN
RU000A10ADT2
Номинал
1 000 ₽сейчас 226 ₽
Купонная ставка
18,50%
Тип купона
Фиксированный
Объём выпуска
122,6 млрд ₽
Размер купона
3,56 ₽
Размещение
20.12.2024
Периодичность
31 день12 раз в год
Погашение
15.11.2030
Амортизация
31 выплатас 15.02.2025
Оферта
нет
НКД
1,61 ₽
Цена покупки одной бумаги
227,99 ₽
Z-спред
+6,8%
Доступ
квалифицированным
Уровень листинга
3
Регистрационный номер
4-02-00760-R
Номер программы
-

О выпуске

СФО Оптимум Финанс 02 - биржевая облигация ООО «Специализированное финансовое общество Оптимум Финанс». Выпуск на 122,6 млрд ₽ размещён 20 декабря 2024 и погашается 15 ноября 2030, номинал возвращают частями: 5% 15.02.2025, 4% 15.03.2025, 4% 15.04.2025, 4% 15.05.2025, 4% 15.06.2025, 4% 15.07.2025, 5% 15.08.2025, 4% 15.09.2025, 4% 15.10.2025, 4% 15.11.2025, 4% 15.12.2025, 3% 15.01.2026, 4% 15.02.2026, 3% 15.03.2026, 3% 15.04.2026, 4% 15.05.2026, 3% 15.06.2026, 3% 15.07.2026, 3% 15.08.2026, 3% 15.09.2026, 3% 15.10.2026, 2% 15.11.2026, 2% 15.12.2026, 2% 15.01.2027, 2% 15.02.2027, 2% 15.03.2027, 2% 15.04.2027, 10% 15.05.2027, 0% 15.06.2027, 0% 15.07.2027, 0% 15.11.2030.

Купон фиксированный, 18,50% годовых, выплачивается каждые 31 день. Кредитный рейтинг: AAA(RU.sf) от АКРА (выпуску). Это рейтинг транша секьюритизации по шкале структурного финансирования (.sf): агентство оценивает выпуск вместе с активами за ним, а не компанию-эмитента. Выпуск доступен только квалифицированным инвесторам.

Вопросы о выпуске

Какая доходность у облигации СФО Оптимум Финанс 02?

Доходность 20,1% годовых - эффективная: биржа считает, что все купоны вы вложите обратно под ту же ставку и додержите бумагу до погашения. Если тратить купоны, а не реинвестировать, фактический результат будет ниже.

Как считается доходность →

Какой кредитный рейтинг у выпуска?

АКРА - AAA(RU.sf) (выпуску, 30.01.2026). Это рейтинг транша секьюритизации по шкале структурного финансирования (.sf): агентство оценивает выпуск вместе с активами за ним, а не компанию-эмитента. Буквы те же, что у национальной шкалы, пометка .sf говорит, что оценён транш, а не компания. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.

Как читать кредитный рейтинг →

Когда следующая выплата купона?

15 ноября 2026, 3,56 ₽ на облигацию. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 12 ноября 2026: реестр фиксируют 13 ноября 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.

Как устроен купон →

Сколько стоит одна облигация?

227,99 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 226,38 ₽ плюс накопленный купонный доход 1,61 ₽, без комиссии брокера. Купить могут только квалифицированные инвесторы.

Что такое НКД →

Как часто платят купон?

Каждые 31 день, 12 раз в год, сейчас 3,56 ₽ за выплату. После каждой амортизации сумма купона в рублях уменьшается вместе с номиналом.

Как устроен купон →

Как облагается купон?

НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 3,56 ₽ придёт 3,10 ₽.

Налоги на облигации →

Что такое амортизация у этого выпуска?

Номинал возвращают частями: 5% 15 февраля 2025, 4% 15 марта 2025, 4% 15 апреля 2025, 4% 15 мая 2025, 4% 15 июня 2025, 4% 15 июля 2025, 5% 15 августа 2025, 4% 15 сентября 2025, 4% 15 октября 2025, 4% 15 ноября 2025, 4% 15 декабря 2025, 3% 15 января 2026, 4% 15 февраля 2026, 3% 15 марта 2026, 3% 15 апреля 2026, 4% 15 мая 2026, 3% 15 июня 2026, 3% 15 июля 2026, 3% 15 августа 2026, 3% 15 сентября 2026, 3% 15 октября 2026, 2% 15 ноября 2026, 2% 15 декабря 2026, 2% 15 января 2027, 2% 15 февраля 2027, 2% 15 марта 2027, 2% 15 апреля 2027, 10% 15 мая 2027, 0% 15 июня 2027, 0% 15 июля 2027, 0% 15 ноября 2030. Деньги приходят на счёт вместе с купоном, а купон дальше считается от оставшегося номинала.

Как работает амортизация →

Когда погашение облигации СФО Оптимум Финанс 02?

15 ноября 2030, через 1479 дней. До этого номинал возвращают частями по графику амортизации.

Как проходит погашение →

По темеДоходность к погашениюКупонная и текущая доходностьРазница с ОФЗАмортизацияКредитный рейтинг
ПодборкиС ежемесячным купономС рейтингом AAAНадёжные облигацииПогашение в 2030 годуОблигации с амортизацией