Избранное Портфель

СФО ТБ-4 класс А1

СФО ТБ-4СекьюритизацияДоступна неквалифицированным инвесторам
Фиксированный купонКупон ежемесячноАмортизациязалоговое обеспечение
AAA.sf
Рейтинг транша секьюритизацииАКРА · выпуску · 07.08.2026
История
Цена99,93%0,00% · 745,03 ₽
Доходность к погашению 17,48%до 21.10.2032
ТКД 16,01%купон к цене
Купон10,13 ₽16,00% · 31 день
Разница с ОФЗ +4,2%ОФЗ 13,32%
Дюрация 4 месяца0,31 года
До погашения6 лет21.10.2032

Мосбиржа, данные на 07.11.2026

Выплаты

Все 85
Каждые 31 день12 раз в год · 16,00% годовых · амортизация
21 ноября
10,13 ₽
через 14 дней, купить до 19 ноября
после НДФЛ 8,81 ₽
Номинал погашен на 25%остаток 746 ₽
Выплачено13 из 85
До погашения72 купона
Купоны за год121,56 ₽
Посчитать доходность с налогом и комиссией
ISIN
RU000A10CFK2
Номинал
1 000 ₽сейчас 746 ₽
Купонная ставка
16,00%
Тип купона
Фиксированный
Объём выпуска
7,5 млрд ₽
Размер купона
10,13 ₽
Размещение
22.08.2025
Периодичность
31 день12 раз в год
Погашение
21.10.2032
Амортизация
12 выплатс 21.09.2026
Оферта
нет
НКД
6,54 ₽
Цена покупки одной бумаги
751,57 ₽
Z-спред
-
Доступ
всем инвесторам
Уровень листинга
3
Регистрационный номер
4-01-00916-R
Номер программы
-

О выпуске

СФО ТБ-4 класс А1 - биржевая облигация ООО «Специализированное финансовое общество ТБ-4». Выпуск на 7,5 млрд ₽ размещён 22 августа 2025 и погашается 21 октября 2032, номинал возвращают частями: 13% 21.09.2026, 12% 21.10.2026, 10% 21.11.2026, 10% 21.12.2026, 9% 21.01.2027, 9% 21.02.2027, 9% 21.03.2027, 8% 21.04.2027, 8% 21.05.2027, 7% 21.06.2027, 6% 21.07.2027, 0% 21.10.2032.

Купон фиксированный, 16% годовых, выплачивается каждые 31 день. Кредитный рейтинг: AAA(RU.sf) от АКРА (выпуску). Это рейтинг транша секьюритизации по шкале структурного финансирования (.sf): агентство оценивает выпуск вместе с активами за ним, а не компанию-эмитента. Рейтинг оригинатора «ТБанк»: AA(RU) от АКРА, ruAA от Эксперт РА - это оценка самой компании, а не транша. Облигация доступна неквалифицированным инвесторам.

Вопросы о выпуске

Какая доходность у облигации СФО ТБ-4 класс А1?

Доходность 17,5% годовых - эффективная: биржа считает, что все купоны вы вложите обратно под ту же ставку и додержите бумагу до погашения. Если тратить купоны, а не реинвестировать, фактический результат будет ниже.

Как считается доходность →

Какой кредитный рейтинг у выпуска?

АКРА - AAA(RU.sf) (выпуску, 07.08.2026). Это рейтинг транша секьюритизации по шкале структурного финансирования (.sf): агентство оценивает выпуск вместе с активами за ним, а не компанию-эмитента. Буквы те же, что у национальной шкалы, пометка .sf говорит, что оценён транш, а не компания. Рейтинг оригинатора «ТБанк»: AA(RU) от АКРА, ruAA от Эксперт РА - это оценка самой компании, а не транша. Рейтинг выражает мнение агентства и не гарантирует выплат.

Как читать кредитный рейтинг →

Когда следующая выплата купона?

21 ноября 2026, 10,13 ₽ на облигацию. Чтобы получить этот купон, облигацию нужно купить не позднее 19 ноября 2026: реестр фиксируют 20 ноября 2026, а сделка рассчитывается на следующий рабочий день.

Как устроен купон →

Сколько стоит одна облигация?

751,57 ₽ по цене закрытия на момент сборки страницы: цена 745,03 ₽ плюс накопленный купонный доход 6,54 ₽, без комиссии брокера. Статус квалифицированного инвестора не нужен.

Что такое НКД →

Как часто платят купон?

Каждые 31 день, 12 раз в год, сейчас 10,13 ₽ за выплату. После каждой амортизации сумма купона в рублях уменьшается вместе с номиналом.

Как устроен купон →

Как облагается купон?

НДФЛ 13%, с инвестиционного дохода свыше 2,4 млн ₽ за год - 15%. Налог удерживает брокер при выплате: с купона 10,13 ₽ придёт 8,81 ₽.

Налоги на облигации →

Что такое амортизация у этого выпуска?

Номинал возвращают частями: 13% 21 сентября 2026, 12% 21 октября 2026, 10% 21 ноября 2026, 10% 21 декабря 2026, 9% 21 января 2027, 9% 21 февраля 2027, 9% 21 марта 2027, 8% 21 апреля 2027, 8% 21 мая 2027, 7% 21 июня 2027, 6% 21 июля 2027, 0% 21 октября 2032. Деньги приходят на счёт вместе с купоном, а купон дальше считается от оставшегося номинала.

Как работает амортизация →

Как цена облигации зависит от ставок?

Дюрация - 0,3 года. При росте доходностей на рынке на 1 процентный пункт цена снизится примерно на 0,27%.

Что такое дюрация →

По темеДоходность к погашениюКупонная и текущая доходностьРазница с ОФЗАмортизацияКредитный рейтинг
ПодборкиС ежемесячным купономС рейтингом AAAНадёжные облигацииПогашение в 2032 годуОблигации с амортизацией