БПИФ Т-Капитал Пассивный Доход (TPAY)

TPAYБПИФТ-Капиталс 12.08.2024

Активное управление, ориентир - RUONIA (Ruble Overnight Index Average). УК Т-Капитал, на бирже с 2024. Выплачивает доход ежемесячно.

Облигации руб. (корпоративные)АктивныйВыплаты ежемесячноДля всех инвесторовRU000A108WX3

Доходность за год+15,4%цена пая и выплаты

Выплаты за год14,1%14,33 ₽ на пай

Худшая просадка−8,5%дно 16.12.2024

Колебания за год3,9%стандартное отклонение

Чистые активы24,2 млрд ₽приток за год +1,9 млрд ₽

Комиссиядо 0,999%в год, по правилам фонда

TPAY с выплатамитолько цена пая

Доходность

Посчитать рост

ПериодTPAY, с выплатами

1 месяц+1,5%

3 месяца+3,4%

6 месяцев+7,4%

1 год+15,4%

С начала торгов+38,7%

Параметры фонда

Банк России · 31.08.2026

Управляющая компания: Т-Капитал
Стратегия: активная, состав выбирает управляющий
Ориентир: RUONIA (Ruble Overnight Index Average)
Выплаты дохода: ежемесячно
Правила фонда: № 6287, ред. 06.10.2025
Документы: Правила фонда Отчётность Мосбиржа

Торги и размер

Мосбиржа

Оборот за день: 354 млн ₽в среднем за 30 дней
Отклонение от расчётной цены: +0,29%обычно в пределах ±0,14%
Чистые активы: 24,2 млрд ₽02.11.2026
Приток за 3 месяца: +915 млн ₽выдача минус погашение паёв
Приток за год: +1,9 млрд ₽19,6% денег своего класса
Аналитика: Притоки в фонды

Из чего состоит комиссия TPAY

правила фонда, Банк России

до 0,999%в год, до 999 ₽ со 100 000 ₽

Удерживается из имущества фонда и уже учтена в цене пая, без вознаграждения за успех, без надбавки при покупке у УК. Как устроены комиссии · сравнить комиссии фондов

Управляющая компаниядо 0,90%
Спецдепозитарий, регистратор, аудитордо 0,059%
Прочие расходыдо 0,04%

Доходность TPAY по годам

цена пая и выплаты за год

2024+2,2%с 12.08
2025+24,6%
2026+13,1%с начала года

Выплаты пайщикам

ежемесячно, до налога

Последняя: 1,11 ₽реестр 30.10.2026
Следующая, оценка: ≈ 1,11 ₽реестр ≈ 30.11.2026
За 12 месяцев: 14,33 ₽14,1% к цене пая
Темп: 13,1%последняя × 12 к цене

12,7%1,07ноя2025
19,0%1,60дек
15,6%1,32янв2026
13,0%1,09фев
13,6%1,15мар
13,6%1,15апр
12,7%1,08май
14,0%1,19июн
14,1%1,20июл
13,0%1,10авг
15,0%1,27сен
13,1%1,11окт
оценка≈1,11ноя
≈1,11дек
≈1,11янв2027

выплачено · % - в пересчёте на годоценка, сумму объявит УККалендарь выплат

Фонд	Комиссия	Пай за год	Чистые активы
Т-Капитал Пассивный ДоходTPAY · Т-Капитал	до 0,999%	+15,4%	24,2 млрд ₽
Финам Облигационный с выплатойFMBR · ФИНАМ Менеджмент	до 1,15%	—	180 млн ₽
БКС Денежный рынок с выплатой доходаПИФ · БКС Мир инвестиций	до 2,52%	—	—
СОЛИД - Денежный потокSMCF · СОЛИД Менеджмент	до 1,20%	+12,2%	271 млн ₽
БКС ОФЗ с выплатой доходаПИФ · БКС Мир инвестиций	до 4,50%	+5,2%	—
Первая - Фонд Ежемесячный доходFLOW · Первая	до 1,40%	—	6,3 млрд ₽

Что за фонд TPAY

Т-Капитал Пассивный Доход (TPAY) - активный биржевой фонд, класс активов - облигации руб. Управляет Т-Капитал, на Мосбирже торгуется с 12 августа 2024.

Ориентир - RUONIA (Ruble Overnight Index Average). Активы выбирает управляющий, поэтому результат может отличаться от ориентира в обе стороны.

По правилам расходы до 0,999% в год: 0,90% управляющей компании, 0,059% инфраструктуре, 0,04% прочие. Они вычитаются из стоимости пая, отдельной платы нет. На 100 000 ₽ это до 999 ₽ в год.

Чистые активы около 24,2 млрд ₽. Доход выплачивается пайщикам ежемесячно.

Вопросы о фонде

Какая комиссия у TPAY?

До 0,999% в год по правилам фонда: 0,90% + 0,059% + 0,04%. На 100 000 ₽ - до 999 ₽.

Во что вложен фонд?

Активы выбирает управляющий в рамках правил фонда; полный состав - в справке о стоимости чистых активов на сайте УК.

Какая доходность за год?

+15,4% с выплатами на 03.11.2026. Прошлые результаты не гарантируют будущих.

Есть ли выплаты?

Да, ежемесячно, за 12 месяцев 14,33 ₽ на пай.

Как купить TPAY?

Через брокерский счёт на Мосбирже, как акцию. Минимум - 1 пай, около 101,70 ₽.

Какие налоги?

НДФЛ 13% с дохода до 2,4 млн ₽ в год и 15% выше, брокер удерживает сам. После трёх лет владения действует льгота долгосрочного владения, подробнее - налоги инвестора.